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In this paper, we study whether precautionary saving motives have an intergenerational component; namely whether and to what extent the income uncertainty of younger generations affects the savings of their parents. To this end, we exploit a cross-country European longitudinal household dataset collecting information on parents and their offspring, augmented with indicators for their offspring's income risk. We find that savings significantly respond to changes in income risk, also across generations. This finding is robust to several checks and displays heterogeneity across countries, which is consistent with substitutability between private and public insurance tools.

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat Kantar Public (früher: TNS Infratest Sozialforschung) mit der Studie zur "Alterssicherung in Deutschland 2019" (ASID 2019) eine breit angelegte Untersuchung zur Lebens- und Einkommenssituation älterer Menschen in Deutschland durchgeführt. Erhoben und analysiert werden neben soziodemografischen Merkmalen vor allem Art, Höhe, Verteilung und Determinanten der Einkommen der Bevölkerung ab 60 Jahren auf der Ebene von Personen und Ehepaaren. Aus der aktuellen Erhebung (Personen im Alter von 60 bis unter 85 Jahren) und einer statistischen Fortschreibung der Daten der ASID 2015 (Personen ab 80 Jahren) liegen insgesamt Angaben zu 30.431 Personen vor, davon 9.608 Ehepaare, 7.418 alleinstehende Frauen und 3.797 alleinstehende Männer. Für die Auswertung wurde die Stichprobe auf die Gesamtbevölkerung ab 60 Jahren hochgerechnet. Die wichtigsten Ergebnisse werden im Endbericht sowie in drei Tabellenbänden (Deutschland, alte Länder, neue Länder) ausgewiesen., On behalf of the Federal Ministry of Labour and Social Affairs and for the ninth time since 1986, Kantar Public (formerly known as TNS Infratest Sozialforschung) run a comprehensive study on "Old-age security in Germany 2019" (Alterssicherung in Deutschland 2019; ASID 2019). In addition to socio-demographic characteristics, the type, amount, distribution and determinants of income of people aged 60+ are analyzed, both at the level of persons and married couples. Based on the current survey (people aged 60 to under 85 years) and a statistical projection of the ASID 2015 data (people aged 80 and over), a total of 30,431 datasets is available, of whom 9,608 are married couples, 7,418 single women and 3,797 single men. For the analyses, sample data was extrapolated to the total population. The most important results are shown in the final report and in three volumes of tables (Germany, old Länder, new Länder).

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat das Forschungsinstitut Kantar (ehemals TNS Infratest Sozialforschung) zum neunten Mal seit 1986 eine breit angelegte Untersuchung zur Alterssicherung in Deutschland durchgeführt. Analysiert werden die Lebenssituation sowie Art, Höhe, Verteilung und Determinanten der Einkommen der Bevölkerung ab 60 Jahren auf der Ebene von Personen und Ehepaaren. Die Datengrundlage bildet eine repräsentative, bei Einwohnermeldeämtern gezogene Adressenstichprobe. Der Nettodatensatz ist mit 30.431 Personen hinreichend groß für differenzierte Analysen, insbesondere für Männer und Frauen in Deutschland insgesamt sowie den alten und neuen Ländern. Die wichtigsten Ergebnisse werden in einem Zusammenfassenden Bericht sowie drei Tabellenbänden ausgewiesen. Eine menügesteuerte Betrachtung der Tabellenbände ist über die Internetseite www.alterssicherung-in-deutschland.de möglich., On behalf of the Federal Ministry of Labour and Social Affairs and for the ninth time since 1986, Kantar's Public Division (formerly known as TNS Infratest Sozialforschung) run a comprehensive study on "Old-age security in Germany 2019" (Alterssicherung in Deutschland 2019; ASID 2019). In addition to socio-demographic characteristics, the type, amount, distribution and determinants of income of peo-ple aged 60+ are analyzed, both at the level of persons and married couples. Based on the current survey (people aged 60 to under 85 years) and a statistical projection of the ASID 2015 data (people aged 80 and over), a total of 30,431 datasets is available, of whom 9,608 are married couples, 7,418 single women and 3,797 single men. For the analyses, sample data was extrapolated to the total population. The most important results are shown in this report and in three volumes of tables (Germany, old Länder, new Länder).

Der Text geht der Frage nach, ob es im Rahmen der europäischen Integration zu einer Konvergenz der Wohlfahrtsstaatlichkeit kommt und worin diese bestehen könnte. Die Tendenz einer Spaltung der Wohlfahrtsstaaten in eine hierarchischen Mix von Mindestsicherungen, lohnarbeitsgebunden Sozialversicherungen und Zwang zu privater Vorsorge ist sichtbar. Dies bleibt auch in der Finanzmarktkrise und ihrer austeritätspolitischen Bearbeitung so, jedoch mit Modifikationen. Die Tendenzen erschließen sich vor allem im Kontext politökonomischer Entwicklungen und arbeitsmarktpolitischer Workfare-Strategien. Im Artikel werden unterschiedliche Phasen der Reorganisation von Wohlfahrtsstaatlichkeit bis hin zur aktuellen Austeritätspolitik rekonstruiert.

Diese Dissertation entwickelt ein Konzept für eine private Arbeitslosen- und Rentenversicherung mit jeweils risikoäquivalenten Versicherungsprämien. Der Autor stellt unterschiedliche Ansätze zur Ausgestaltung der Arbeitslosenversicherung vor und bewertet deren praktische Relevanz. Darüber hinaus werden die Argumente gegen eine Privatisierung der Arbeitslosenversicherung ausführlich diskutiert und kritisch hinterfragt. Sodann werden die empirischen Ergebnisse bisheriger Untersuchungen zu Arbeitslosigkeit und Langlebigkeit sowie zu den Wechselwirkungen zwischen diesen beiden Risiken erörtert. Der Autor entwickelt ein komplettes Prämienkalkulationsmodell mit konkreten Tarifmerkmalen und leitet daraus, auf Basis ökonometrischer Modelle, Versicherungsprämien ab. Dabei auftretende Schätzprobleme werden umfassend diskutiert. Das Buch stellt eine Machbarkeitsstudie dar und bietet interessante Denkanstöße für die zukünftige Ausgestaltung sozialer Sicherungssysteme.

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat Kantar Public (ehemals TNS Infratest Sozialforschung) im Jahr 2018 zum achten Mal nach 2003, 2004, 2006, 2008, 2011, 2013 und 2015 eine empirische Untersuchung zur Situation und Entwicklung der betrieblichen Altersversorgung durchgeführt. Einbezogen in die "Trägerbefragung zur betrieblichen Altersversorgung 2017" (BAV 2017) wurden Pensionskassen, Pensionsfonds, Lebensversicherungen, die betriebliche Direktversicherungen anbieten, und öffentliche Zusatzversorgungsträger. Die Daten zu Direktzusagen und Unterstützungskassen basieren dagegen auf Geschäftsstatistiken des "Pensions-Sicherungs-Vereins auf Gegenseitigkeit" (PSVaG). Damit wird nunmehr die Entwicklung der betrieblichen Altersversorgung seit Inkrafttreten des Altersvermögensgesetzes (AVmG) und des Altersvermögensergänzungsgesetzes (AVmEG) am 1. Januar 2002 aufgezeigt. Mit BAV 2017 wird die bestehende Zeitreihe um die Referenzpunkte Dezember 2016 und Dezember 2017 ergänzt und damit bis unmittelbar vor Inkrafttreten des Betriebsrentenstärkungsgesetzes (BRSG) im Januar 2018. Neben der Entwicklung der Zahl von Versicherten und Anwartschaften werden in BAV 2017 auch die Beitragshöhe sowie die Inanspruchnahme von Förderwegen analysiert., On behalf of the Federal Ministry of Labour and Social Affairs, Kantar Public (formerly TNS Infratest Social Research) conducted a survey on the situation and development of occupational pension provision in 2018 for the eighth time after 2003, 2004, 2006, 2008, 2011, 2013 and 2015. Included in the "Trägerbefragung zur betrieblichen Altersversorgung 2017" (BAV 2017) were pension pools, pension funds, life insurance companies offering direct insurances and public supplementary pension funds. The data on direct pension promises and benevolent funds are based on statistics from the "Pensions-Sicherungs-Verein auf Gegenseitigkeit" (PSVaG), the German pension protection system. BAV 2017 covers the situation in December 2016 and December 2017. Thus, the latest reference period of the survey is immediately before the Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) came into force in January 2018. Together with its predecessor surveys, it shows the development of the occupational pensions since the Altersvermögensgesetz (AVmG) and the Altersvermögensergänzungsgesetz (AVmEG) came into force in January 2002, giving employees the right to have part of their earnings paid into to a company pension plan (known as a deferred compensation). In addition to the development of the number of insured persons and entitlements, BAV 2017 also analyses the level of contributions as well as the use of subsidy schemes.

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat Kantar Public (ehemals TNS Infratest Sozialforschung) im Jahr 2018 zum achten Mal nach 2003, 2004, 2006, 2008, 2011, 2013 und 2015 eine empirische Untersuchung zur Situation und Entwicklung der betrieblichen Altersversorgung durchgeführt. Einbezogen in die "Trägerbefragung zur betrieblichen Altersversorgung 2017" (BAV 2017) wurden Pensionskassen, Pensionsfonds, Lebensversicherungen, die betriebliche Direktversicherungen anbieten, und öffentliche Zusatzversorgungsträger. Die Daten zu Direktzusagen und Unterstützungskassen basieren dagegen auf Geschäftsstatistiken des "Pensions-Sicherungs-Vereins auf Gegenseitigkeit" (PSVaG). Damit wird nunmehr die Entwicklung der betrieblichen Altersversorgung seit Inkrafttreten des Altersvermögensgesetzes (AVmG) und des Altersvermögensergänzungsgesetzes (AVmEG) am 1. Januar 2002 aufgezeigt. Mit BAV 2017 wird die bestehende Zeitreihe um die Referenzpunkte Dezember 2016 und Dezember 2017 ergänzt und damit bis unmittelbar vor Inkrafttreten des Betriebsrentenstärkungsgesetzes (BRSG) im Januar 2018. Neben der Entwicklung der Zahl von Versicherten und Anwartschaften werden in BAV 2017 auch die Beitragshöhe sowie die Inanspruchnahme von Förderwegen analysiert., On behalf of the Federal Ministry of Labour and Social Affairs, Kantar Public (formerly TNS Infratest Social Research) conducted a survey on the situation and development of occupational pension provision in 2018 for the eighth time after 2003, 2004, 2006, 2008, 2011, 2013 and 2015. Included in the "Trägerbefragung zur betrieblichen Altersversorgung 2017" (BAV 2017) were pension pools, pension funds, life insurance companies offering direct insurances and public supplementary pension funds. The data on direct pension promises and benevolent funds are based on statistics from the "Pensions-Sicherungs-Verein auf Gegenseitigkeit" (PSVaG), the German pension protection system. BAV 2017 covers the situation in December 2016 and December 2017. Thus, the latest reference period of the survey is immediately before the Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) came into force in January 2018. Together with its predecessor surveys, it shows the development of the occupational pensions since the Altersvermögensgesetz (AVmG) and the Altersvermögensergänzungsgesetz (AVmEG) came into force in January 2002, giving employees the right to have part of their earnings paid into to a company pension plan (known as a deferred compensation). In addition to the development of the number of insured persons and entitlements, BAV 2017 also analyses the level of contributions as well as the use of subsidy schemes.

Fiscal pressure and demographic change lead governments to seek ways of reducing state expenditure on pensions. Individuals are asked to take more responsibility, and funded, supplementary pension schemes have been established in many countries. This article looks at schemes that are voluntary - the NEST or Personal Accounts scheme in Britain and the Riester Pension scheme in Germany. It examines the debate about whether it is worthwhile for some people to participate in pension schemes that are not mandatory - particularly those with low incomes and/or potentially broken careers. The small pensions they accumulate in such schemes merely offset entitlements to means-tested pension benefits, leaving them no better off in old age. Concerns about the behavioural consequences of pension means-testing are not new. Nonetheless, few policymakers have been willing to look at when and how such concerns were expressed in the context of voluntary pension savings. Equally, they have seldom been prepared to explain the costs involved in guaranteeing savings-based pensions or the implications that the lack of offering such a guarantee might have for individual behaviour. The state has sought for people to take greater ‘self-responsibility’ for their retirement income, but many people wish for some certainty with respect to the pensions they can expect. These goals might well be in conflict. Whether the ‘state pension for the 21st century’, as proposed by the UK government, will succeed in satisfying the objectives both of the state and of pension savers remains an open question.

"Auf die gesetzliche Rentenversicherung kommen in den nächsten Jahrzehnten enorme Belastungen zu. Immer weniger Beitragszahler müssen für immer mehr Rentenempfänger sorgen. Mit dem 'Rentenreformgesetz 1999' wurden deshalb einschneidende Leistungskürzungen beschlossen. Es ist jedoch noch offen, welche Vorhaben verwirklicht werden. Ebenfalls ungewiß ist, ob diese Maßnahmen ausreichen oder ob nicht weitere Einschnitte notwendig sein werden. Sicher ist nur, daß sich das Beitrags-Leistungs-Verhältnis der gesetzlichen Rentenversicherung künftig verschlechtern wird. Die meisten Bundesbürger befürchten, den gewohnten Lebensstandard im Alter nicht mehr aufrechterhalten zu können und wollen deshalb zusätzlich privat vorsorgen. Private Lebensversicherungen gehören gegenwärtig zu den wichtigsten Formen der privaten Altersvorsorge. Eigene Analysen auf der Basis des Mikrozensus 1995 haben ergeben, daß die Mehrheit der Bundesbürger keine private Lebensversicherung hat und daß Lebensversicherungen in den einzelnen Alters-, Berufs- und Einkommensgruppen in ganz unterschiedlichem Ausmaß verbreitet sind. Den größten Einfluß auf das Vorhandensein einer privaten Lebensversicherung hat die Höhe des Einkommens. Je kleiner das Einkommen ist, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, eine private Lebensversicherung zu besitzen. Doch vor allem die Bezieher kleinerer Einkommen müßten zusätzlich privat vorsorgen, weil ihre Ansprüche gegenüber der gesetzlichen Rentenversicherung relativ gering ausfallen und sie vergleichsweise selten über eine betriebliche Altersvorsorge verfügen." (Autorenreferat), "In the coming decades, the social security system in the Federal Republic of Germany is expected to come under enormous strain. With ever fewer contributors having to support ever more pensioners. Social security reform prompted by this prospect is due to go into effect in 1999, but it is questionable whether this legislation will suffice. What is certain, however, is that the ratio between contributions and benefits of statutory annuities will worsen. Most German citizens fear that they will be unable to maintain their accustomed standard of living when they grow old, so they are providing for themselves privately as well. Private life insurance is currently one of the most important ways of providing for old age an a private basis. My own analyses based an the Germany's 1995 microcensus Show that the distribution of private life insurance is quite uneven in the individual income, profession, and age brackets, with level of income being the major determinant of whether a person has arranged for private life insurance. The less the income, the less likely a person is to have private life insurance. But contributors in the lower income brackets are precisely the people who need additional private insurance most, for their claims to statutory annuities are relatively small, and they have few basic social security benefits." (author's abstract)

Auf seinem Treffen am 19.02.2004 hat der Sozialschutzausschuss der Europäischen Kommission eine Studie zu den bestehenden Rentensystemen der Zweiten und Dritten Säule in den Mitgliedstaaten der EU veranlasst.

Aufgrund der demographischen Entwicklung und unter Annahme weitgehend stabiler Remigrationsmuster ist ein Anstieg des Bevölkerungsanteils älterer Menschen mit Migrationshintergrund zu erwarten. Viele der derzeit in Deutschland lebenden Migranten werden daher ihren Lebensabend hier verbringen. Ziel dieser Studie ist die vergleichende Darstellung der sozioökonomischen Lage der Migrantenpopulation und der autochthonen Bevölkerung. Dabei wird die Lebenslage von Personen im Rentenalter und von älteren Erwerbspersonen ab 45 Jahren vor dem Hintergrund ihrer spezifischen Bildungs- und Erwerbsverläufe untersucht. Damit wird eine belastbare empirische Grundlage für Handlungsempfehlungen zur Verbesserung der sozialen Lage von Frauen und Männern mit Migrationshintergrund im Alter geliefert.

When people know a public good is to be privately provided in the future, economic behavior may change in periods before the one with the private provision game. Individuals have an incentive to reduce their disposable income so as to shift the burden of provision to others. The incentive is reduced if individuals know that the government will provide some of the public good, as long as this provison is large enough. In a second-best world, private provision of public goods has been claimed to be a reasonably good alternative to public provision. This claim needs to be reconsidered in the light of these results. (author's abstract)

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat TNS Infratest Sozialforschung, München, im Jahr 2014 zum sechsten Mal nach 2003, 2004, 2006, 2007 und 2011 eine breit angelegte Trägerbefragung zur betrieblichen Altersversorgung durchgeführt. Einbezogen in BAV 2013 wurden Pensionskassen, Pensionsfonds, Lebensversicherungen, die betriebliche Direktversicherungen anbieten, und öffentliche Zusatzversorgungsträger.

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat TNS Infratest Sozialforschung, München, im Jahr 2014 zum sechsten Mal nach 2003, 2004, 2006, 2007 und 2011 eine breit angelegte Trägerbefragung zur betrieblichen Altersversorgung durchgeführt. Einbezogen in BAV 2013 wurden Pensionskassen, Pensionsfonds, Lebensversicherungen, die betriebliche Direktversicherungen anbieten, und öffentliche Zusatzversorgungsträger.

Das Bundesministerium für Arbeit und Soziales hat TNS Infratest Sozialforschung im Jahr 2011 mit der Durchführung der Untersuchung "Verbreitung der Altersvorsorge 2011" beauftragt, mit der auf Basis einer schriftlichen Befragung von mehr als 10.800 Personen ein differenziertes Bild von der staatlich geförderten zusätzlichen Altersvorsorge der 25- bis unter 65-jährigen sozialversicherungspflichtig Beschäftigten gezeichnet wird. Im Rahmen dieses Forschungsprojektes wird u.a. analysiert, in wieweit bei dieser Personengruppe betriebliche Altersversorgung und Riester-Rente kumuliert auftreten. Die zentralen Erhebungstatbestände waren neben den soziodemographischen Merkmalen der Befragten die Zahl der (aktuell bedienten) Vorsorgeverträge sowie die Höhe der aktuellen Beiträge und Anwartschaften.

Im Auftrag des Bundesministeriums für Arbeit und Soziales hat TNS Infratest Sozialforschung, München, im Jahr 2011 zum siebten Mal nach 1986, 1992, 1995, 1999, 2003 und 2007 eine breit angelegte Untersuchung zur Alterssicherung in Deutschland durchgeführt. Analysiert werden die Lebenssituation sowie Art, Höhe, Verteilung und Determinanten der Einkommen der Bevölkerung ab 55 Jahren auf der Ebene von Personen und Ehepaaren. Mit dem Ziel, die Datenlage zur Einkommenssituation älterer Ausländer zu verbessern, wurde 2011 erstmals die Bevölkerung mit einer ausländischen Staatsbürgerschaft differenzierter erfasst. Hierzu wurde zum einen für die zahlenmäßig fünf stärksten ausländischen Nationalitäten - Türken, Italiener, Kroaten, Griechen, Polen - eine überproportionale Ausländerstichprobe einbezogen. Zum anderen wurden für eben diese fünf Nationalitäten neben den deutschsprachigen Erhebungsinstrumenten Fragebogen, Anschreiben und Datenschutzerklärungen in der jeweiligen Muttersprache eingesetzt. Außerdem wurden erstmals weitere ausländer- bzw. migrantenspezifische Informationen (z.B. Spätaussiedlerstatus, deutsche Sprachkenntnisse) erhoben.

Personen mit einem erwarteten Einkommensrückgang im Ruhestand können den Unterschied zwischen der erwarteten gesetzlichen Pension und dem gewünschten Einkommensniveau im Alter durch zusätzliche private Altersvorsorge ausgleichen. Daneben können Arbeitgeber für ihre Beschäftigten im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge ein Zusatzeinkommen im Alter aufbauen. Zu diesem Zweck schuf die Regierung in den letzten Jahren mehrere geförderte Instrumente, die das bereits vorhandene Instrumentarium an Anreizen zur Altersvorsorge erweiterten und mit neuen Elementen versahen. Als die wichtigsten neuen Förderinstrumente erwiesen sich die Betrieblichen Vorsorgekassen (Abfertigung Neu) und die Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge. Damit stehen seit Jänner 2003 auf dem österreichischen Markt für Altersvorsorge zwei weitere steuerlich unterschiedlich begünstigte Durchführungswege für die private Altersvorsorge zur Verfügung. Die vorliegende Studie vergleicht die wichtigsten betrieblichen und privaten Altersvorsorgeformen nach ihren steuerlichen Anreizen und führt erstmals eine Schätzung der direkten und indirekten Kosten der steuerlichen Förderung in Österreich durch. Sie wurde durch das Österreichische Institut für Wirtschaftsforschung im Auftrag des BMASK durchgeführt.

"Das britische Alterssicherungssystem gilt als das komplizierteste der Welt (Pensions Commission 2004: 210). Es zeichnet sich aus durch das Nebeneinander einer Vielzahl von teils alternativen, teils komplementären Alterssicherungsprogrammen und beständige Reformen, die das System zu einer Dauerbaustelle machen. Am 26. Juli 2007 hat erneut ein Rentengesetz die Zustimmung der britischen Krone erhalten. Es enthält zahlreiche bedeutsame Innovationen, die teilweise im Gegensatz zur bisherigen Regierungspolitik stehen. Ziel dieses Beitrags ist es, diese neuen Lösungsansätze vor dem Hintergrund der aufgestauten Probleme des britischen Alterssicherungssystems zu bewerten. Um die jüngsten Ereignisse aber verstehen und einordnen zu können, ist zunächst eine ziemlich weite Rückschau nötig." (Autorenreferat)

"Research on the income situation of today's and future retirees requires often record based data. Because of their accuracy in the life-course information they can also, if they are linked to survey data, make interviews shorter and less demanding for the interviewed persons. Process produced data from the pension fund are already available for these research topics. The data include details about the employment career and other life-course events as far as they are considered in the pensions' calculation. Nevertheless, additional sources are needed if research projects address the income situation more in detail, in particular the question of poverty or high income in old age. The pension reforms of the past decade have strengthened the second and third pillar in the importance, thereby increasing their importance of occupational pensions and private savings for future old age income. There exist already some detailed and inclusive data for research on old age income and retirement collected for government reports, but not all this data is yet available for scientific research. Furthermore should the exchange of data between social security and/or tax institutions more often be combined with the collection of statistical data in order to improve the possibility of record-to-record linkage." (author's abstract)

1 Introduction It appears that the United Kingdom has been quite successful with a political agenda that many countries have adopted later on: the privatisation of pension provision. At the beginning of the 1980s both state and non-state actors had their roles as providers of old age pensions, the state’s role being rather weak by European standards. Still, the Thatcher government set out to widen the scope of occupational and individual private pension provision further while containing the future costs of state pensions. When the New Labour government took office, it abolished the previous State Earnings- Related Pension Scheme (SERPS) for a new State Second Pension that offers better value for employees on low earnings. The state scheme will become less generous for its remaining members, who are expected to contract out, taking advantage of the new stakeholder pensions. If one takes a closer look however, it becomes apparent that things are not quite that simple. State and private pensions in Britain interact in many ways. To find the appropriate regulatory framework for private pensions and to achieve a sustainable public/private mix in pension provision remains high on the political agenda (Bonoli and Palier 2000: 173). These aims trigger further state intervention. There never really was a clear-cut boundary between the public and the private spheres during the past 20 years of British pension policy. But the distinction of the two is even more blurred today. Drawing on recent theoretical approaches highlighting changes in the social production of welfare (especially the growth of “welfare markets” and the rise of the “regulatory welfare state”), I will compare the public/private mix of the UK pension system of the early 1980s with the present setting and analyse to what extent these measures may be characterised as “privatisation” in this context. I will argue that whilst the term is quite appropriate regarding some aspects of the process (e.g. lower state b

"Einleitend wird in einer historischen Rückschau zunächst der Frage nachgegangen, ob und in wie weit eine regulative Alterssicherungspolitik in Schweden vor und nach der letzten Rentenreform 1998 weiterhin im Konsens der beteiligten Akteure stattfindet, welche sozialen Ziele und ob in wie weit neue Akteure der Alterssicherungspolitik das System prägen. Für die drei Säulen der Alterssicherung wird dann genauer untersucht in welchen Formen und mit welchen Instrumenten staatlicher Regulierung über die Alterssicherungspolitik jeweils säulenspezifisch alte und neue Ungleichheiten und alte und neue Unsicherheiten beeinflusst und damit gefördert oder vermieden werden. Der Beitrag endet mit einem stärker theoretisch generalisierenden Teil, in dem die Formen und Instrumente staatlicher Regulierung der Alterssicherung zwischen Staat und Markt für Schweden zusammenfassend kursorisch im Vergleich zu Deutschland bewertet werden. Ein Schwerpunkt liegt dabei auf der Frage nach bereits entwickelten regulativen Verknüpfungen der bisher eher isoliert betrachteten Teilsysteme in der Alterssicherungspolitik." (Textauszug)

"Some social policy analysts argue that the shift from PAYG towards more capital funding in pension policy in many European countries does not necessarily imply neo-liberal privatisation, but will probably lead towards a genuine social-liberal third way, i.e. socially regulated `welfare markets´ reconciling the tension between individual liberty and social solidarity. However, the scientific rationale of the term welfare market is uncertain because it was not exactly specified how this reconciliation should precisely be possible and what are the theoretical motivations and distinctive institutional features of welfare markets compared to unfettered markets and welfare states. While for paradigmatic critics of the shift towards capital funding this term must appear as a euphemistic oxymoron, neo-liberalism dismisses social regulation of pension markets as futile or even harmful. Refuting both objections and filling the theoretical gap, this article establishes a rationale for the term welfare market by showing why and how funded pension provision can be socially regulated, i.e. in a manner which takes concerns about social justice seriously while preserving basic market features. Finally, it is exemplarily examined whether funded pension regulation in European countries is actually heading towards welfare markets." [author's abstract]

"Bei Fortsetzung der derzeitigen rentenpolitischen Entwicklung in Deutschland erscheint langfristig eine Grundsicherung im Alter ohne Bedarfsprüfung zwingend erforderlich, wenn sich private Vorsorge auch bei (unter-)durchschnittlichen Einkommen "lohnen" soll. Grundsicherungsmodelle sind in Deutschland keineswegs neu (vgl. Miegel/Wahl 1985), aber derzeit sehr populär - nicht nur in der Alterssicherung. Diese Popularität liegt sicher nicht zuletzt an der Vielfalt der diskutierten Modelle (für einen Überblick vgl. Opielka [Hg.] 2004). Es kann an dieser Stelle nicht darum gehen, die Vor- und Nachteile einer universellen Grundsicherung im Alter ohne Bedarfsprüfung zu erörtern und abzuwägen. Die Grundrentendebatte wie auch der vorliegende Beitrag verweisen jedoch darauf, dass neben den Kosten auch die Struktur der Alterssicherung von erheblicher sozialpolitischer Bedeutung ist - weit jenseits der Frage, ob mehr private Vorsorge "notwendig" sei." [Autorenreferat]

Die öffentlichen Ausgaben für staatliche Alterssicherung sind in Großbritannien außergewöhnlich niedrig. Gemessen in Anteilen am Bruttoinlandsprodukt liegen die Ausgaben relativ stabil bei 5,5%; der EU-Durchschnitt liegt bei etwa 10,4%. Während die Ausgaben in den Mitgliedstaaten der EU tendenziell steigen, insbesondere in Deutschland, rechnet man in Großbritannien mit einem (relativen) Absinken der Ausgaben. Vor diesem Hintergrund erörtert der Beitrag die Systeme der nicht-staatlichen Alterssicherung in Großbritannien. Nach der britischen Terminologie liegen der Alterssicherung in Großbritannien drei Säulen oder Schichten zugrunde. Die erste (staatlich organisierte) Säule garantiert allen Versicherten einen Anspruch auf einen für alle gleichen Geldbetrag (staatliche Basisrente). Die zweite (ebenfalls staatlich organisierte) Säule gewährleistet allen Beschäftigten einen Anspruch auf eine zusätzliche, einkommensabhängige Rente (staatliche Zusatzrente). Die dritte Säule umfasst die nicht-staatliche Alterssicherung, genauer: die betriebliche und die individuell-private Alterssicherung. Die mehr als 100-jährige Geschichte der nicht-staatlichen Alterssicherung wird anhand der rentenpolitischen Reformen seit den 1970er Jahren von Old Labour, Konservativen sowie New Labour beschrieben, die für die Verbindung zwischen staatlicher und nichtstaatlicher Alterssicherung besonders bedeutsam sind. Nach geltendem britischen Recht gliedert sich die nicht-staatliche Alterssicherung grob in betriebliche und private Alterssicherung, die betriebliche Alterssicherung wiederum in Alterssicherung im privaten und im öffentlichen Sektor. Die Systeme der nicht-staatlichen Alterssicherung sind nicht allen Erwerbstätigen zugänglich; sie sind auch nicht für alle attraktiv: Zugang zu einem betrieblichen Rentensystem haben nur Beschäftigte, deren Arbeitgeber ein solches System anbietet. Unternehmen mit wenigen Beschäftigten tun dies oft nicht. Perspektivisch betrachtet gibt es auf dem Gebiet der