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Objective of the study: This article aims to understand how a public bank responds to technological changes in the financial market. Methodology / Approach: A qualitative methodology was used in a single case study involving the Sergipe State Bank, with data collection through interviews with innovation management directors and analysis of reports from the bank and the Brazilian Federation of Banks. Originality / Relevance: Digitalization, widely adopted in the financial market, accentuates the distinction between fintechs and traditional banks, highlighting technological innovation as a fundamental element. Based on this, this paper has the originality of studying financial innovation, more specifically the technological type, from the perspective of public banks, which has been little explored in the field of innovation studies. Regarding the relevance of the work, a socioeconomic interest is generated as public banks stand out, which, among traditional institutions, act with a social bias. Main results: It was observed that most of the innovations promoted by Banese aim to gain operational efficiency and improve service. Theoretical / methodological contributions: It is considered that a public bank rarely innovates in a disruptive way, and does not necessarily replicate what is trending in the market, as it prioritizes what is interesting to its consumer public and its strategic mission. Social / management contributions: The use of data related to innovation in research helps governments understand socioeconomic changes, in addition to monitoring and evaluating the effectiveness and efficiency of their policies (OCDE, 2018). [ABSTRACT FROM AUTHOR]

Objetivo: Evaluar la eficacia de los modelos de aprendizaje profundo y sus extensiones con los modelos de volatilidad condicional en la predicción de la volatilidad del Índice S&P/BVL Peru General. Métodos: El estudio adoptó un diseño no experimental, transversal y analítico para prever la volatilidad del Índice S&P/BVL Peru General, analizando 5807 datos desde el 3 de enero de 2000 hasta el 16 de octubre de 2023. Los datos históricos del Índice fueron procesados utilizando técnicas computacionales en Python. Se realizaron pruebas estadísticas como la prueba aumentada de Dickey-Fuller y la prueba de Jarque-Bera. Para lograr la estacionariedad de los datos, fue necesario aplicar diferenciaciones después de las pruebas de raíz unitaria. Se comparó la precisión de los modelos mediante pruebas de Diebold-Mariano y de Rango Signado de Wilcoxon. Resultados: Los modelos GJR-GARCH, SVR con kernel lineal y redes neuronales demostraron un rendimiento superior en términos de menor MSE, destacándose especialmente el SVR con un MAE de 0.00049. Conclusión: Los modelos GJR-GARCH y SVR con kernel lineal son altamente efectivos para predecir la volatilidad del Índice, recomendándose su implementación en estrategias de gestión de riesgos.

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This article discusses the impact and limits of the activity of digital influencers, who deal with investments and financial applications, addressing their effects on the financial market. The approach is divided into four parts. Initially, the legal treatment given to the occupation was studied, seen in a general way. After, were analyzed some professions already disciplined by the Securities and Exchange Commission as well as the regulations on the subject. Then, the panorama of real estate investment funds in Brazil was worked on. Finally, it was discussed a concrete case involving competing companies and a possible manipulation of prices in this way of applying resources. It concludes that there is a need to regulate the activity of such digital influencers, with the aim of providing greater transparency and, thus, protecting investors and free competition. [ABSTRACT FROM AUTHOR]

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Introducción: desde 2017 aplica en México la NMX-CC- 19600-IMNC-2017, buscando implementar, conservar y optimizar el sistema de gestión para el cumplimiento normativo (compliance); en el índice de percepción de la pobreza, México se posiciona en el lugar 126 de 180 naciones, ubicándose en mejor posición Canadá, Uruguay, Estados Unidos, España, Chile, Costa Rica, Colombia, Argentina y Brasil; Objetivo: analizar el cumplimiento normativo y ubicar si dos empresas constructoras de vivienda (Corporación Geo y Sare Holding) se apegaron a sus disposiciones; Metodología: se sigue el método deductivo, con paradigma hermenéutico y con una perspectiva de índole cualitativa, sin usar técnicas ni análisis de datos; Resultados: el desplome de las acciones de Geo y Sare se puede atribuir a la falta de aplicación del cumplimiento normativo, donde hubo falta de supervisión por parte de la Bolsa Mexicana de Valores; Conclusiones: Geo y Sare usaron contabilidad ‘creativa’ en la presentación de su información financiera; adquiriendo terrenos y construyendo en zonas alejadas de las zonas de trabajo; y se presenta un financiamiento inadecuado del Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (otorgando créditos sin estar terminada la obra y sin venderse los inmuebles).

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El objetivo del presente trabajo es medir el grado de eficiencia del mercado bursátil chileno en el período 2001-2018. Se utiliza la metodología de estudio de eventos (event studies) para comprobar la eficiencia en forma semifuerte del mercado de acciones en Chile, por medio de anuncios de adquisiciones y de fusiones realizados por las empresas componentes del Índice de Precios Selectivo de Acciones (IPSA), de la Bolsa de Comercio de Santiago de Chile. Dicha metodología es la apropiada para medir este tipo de eficiencia. Específicamente, se usan datos diarios y se aplica el modelo de mercado como modelo generador de retornos. Los resultados muestran que el mercado de acciones no se comporta de manera eficiente en forma semifuerte en ese período.

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El objetivo de este artículo es presentar una revisión de literatura que muestre la relevancia, evolución y tendencias sobre la producción científica relacionada con la supervivencia empresarial identificada en las bases de datos Web of Science y Scopus entre 1973 y 2020. Para los registros obtenidos se realizó un análisis de red apoyado en la teoría de grafos, aplicando herramientas como R, bibliometrix y Gephi que permiten identificar la importancia del tema y construir la evolución teórica de su abordaje usando los algoritmos de la herramienta Tree of Sciencie (TOS), con el cual se identifican documentos seminales, estructurales y tendencias, por medio del análisis de clusterización. Los resultados muestran cuatro subáreas de análisis de la supervivencia: desde el emprendimiento, las estrategias y la influencia de la innovación, las variables que influyen en ella y la tipología de salida en la bolsa de valores.

El objetivo de este estudio fue analizar la tendencia en investigación sobre los determinantes y gestión de riesgos en crowdfunding de préstamos P2P, con el fin de ampliar el conocimiento a inversionistas, empresarios y formuladores de políticas sobre esta financiación disruptiva. Se utilizó un enfoque cualitativo con descripción de publicaciones enfocadas al riesgo crediticio. Seguidamente, se realizó un análisis bibliométrico de la producción científica en las bases WOS y Scopus. El análisis bibliométrico se realizó con las plataformas VOSviewer y RStudio (librerías Bibliometrix y Biblioshiny), en el que se identificaron cuatro clústeres temáticos actuales de investigación que enfocan la producción de conocimiento. A partir del análisis descriptivo se realizó una aproximación teórica con los hallazgos más relevantes. Este estudio concluye que el crowdfunding de préstamos P2P es emergente en Latinoamérica y requiere atención en el riesgo crediticio presente en los prestatarios y en la plataforma en línea, con factores que limitan al inversionista en la identificación de riesgos e interpretación de modelos que los predicen y evalúan, lo cual los expone a altas probabilidades de incumplimiento de pago por parte de los prestatarios. Por ende, es necesario fortalecer la normatividad en el contexto de los países donde se desarrolla, a fin de generar credibilidad y confianza en este mercado disruptivo.

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This paper aims to verify the economic variables influence on the Ibovespa index and, short- and long-term relationships in the period after Inflationary Targets. The study uses the Error Correction Vector (VEC) tool to analyze the short and longterm relationships together with the Impulse-Response function and the Variance Decomposition. In the long-term equation, the Exchange Rate had a positive impact on the Ibov, while the IPCA had a negative impact. From the Impulse-Response functions, the IPCA and Selic variables showed greater relevance over the Ibovespa in the long run, while the Exchange and Risk variables were more expressive over the Ibovespa in the short run. The IPCA and the Selic rate stood out in the Decomposition of the Variance of the Ibov index, as well as a strong influence of the Ibov index on itself, which can be justified by a possible "financial memory". [ABSTRACT FROM AUTHOR]

El SPREAD mide los costos de intermediación del sistema financiero y afecta el crecimiento económico. Este artículo busca evaluar los determinantes del SPREAD para la economía colombiana bajo el esquema de inflación objetivo durante el período 2010-2020. Para ello, Se utiliza la metodología de panel de datos dinámico y se estiman varios modelos por medio del método de momentos generalizados (GMM). Los resultados muestran que el entorno macroeconómico —en especial el desempleo— y la eficiencia operacional de las instituciones financieras, son factores importantes para explicar el SPREAD. Además, la concentración de mercado del sistema financiero también es relevante para entender el comportamiento de los costos de la intermediación.

El presente artículo tiene como finalidad analizar las oportunidades de la fintech frente a la crisis económica generada por el COVID-19, la cual ha tenido un gran impacto en las empresas y la vida de las personas que se han visto obligadas a reinventar su trabajo, hábitos de consumo e interacción con el entorno para sostenerse en un mercado cada vez más competitivo que afecta su estilo de vida. Es fundamental tener en cuenta que el sistema tradicional y el gobierno han realizado esfuerzos por mantener la estabilidad económica del país, pero los resultados no han sido muy satisfactorios. Por ello, se lleva a cabo una investigación exploratoria de tipo triangular desde lo cualitativo y cuantitativo, mediante la aplicación de instrumentos de recolección de información, que identifica factores financieros, organizacionales y estratégicos de las pymes en la ciudad de Bogotá, que reportaron sus estados financieros con corte a diciembre 2021 a la Superintendencia de Sociedades. Por último, se evidencia la oportunidad que tienen las fintech de hacer innovación tecnológica disruptiva para el desarrollo de productos financieros por medio de la conectividad desde dispositivos móviles de uso personal que permitan el monitoreo, el comercio electrónico, sistemas de transacciones, de financiación, modelos de toma de decisiones y optimización de procesos financieros a un bajo costo, lo que posibilita abrir un abanico de múltiples oportunidades para las pymes que buscan mayor participación y competitividad, donde puedan ofertar sus productos y servicios de forma eficiente, ágil, cómoda y confiable.

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Market processes suggest legal figures that are applied effectively and efficiently. In the Ecuadorian case, it is essential for legal institutions to be strong, which implies formality and stability. However, for this to happen, it is necessary to implement legal reforms to improve market regulation. For this reason, this article aims to examine, utilizing the analytical-conceptual, economic, and normative method, certain legal structures with their rules of the game, highlighting those barriers in the rules of entry, permanence and exit from the market. Keywords: financial market, business, economic system, legal reform, law enforcement.

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El contexto actual en que se desenvuelven las empresas ha propiciado que el financiamiento sea ofertado de una manera distinta al tradicional. La tecnología ha permitido que aparezcan alternativas de inversión y financiamiento que se orientan a disminuir los costos financieros y el acceso al crédito por parte de las mipymes en el Perú y América Latina. El objetivo de esta investigación fue establecer si las mipymes de la región Piura, Perú, están dispuestas a demandar financiamiento a través del crowdlending. La hipótesis pretendía confirmar que las mipymes están dispuestas a demandar financiamiento a través del crowdlending. Para contrastar esta hipótesis se aplicaron 382 encuestas a las mipymes de las diferentes provincias de la región Piura. La investigación fue de carácter cuantitativo, descriptivo y longitudinal. Se recogieron las percepciones de los empresarios de las mipymes con respecto al crowdlending desde la perspectiva de los costos financieros, la rapidez de acceso al crédito y la flexibilidad de condiciones del crédito. El desconocimiento de estas alternativas de financiamiento y la desconfianza en las transacciones virtuales pudieron condicionar las respuestas. Los resultados demostraron que la mayoría de los empresarios están dispuesto a demandar financiamiento a través del crowdlending, a pesar de que perciben que el acceso al crédito sería lento, el costo financiero bajo y que se daría una alta flexibilidad en las condiciones del crédito a demandar.

Las criptomonedas o divisas digitales son un nuevo tipo de activo digital que se puede utilizar en múltiples aplicaciones, como transferir dinero e invertir. A diferencia de la mayoría de las empresas en las que invertir, las criptomonedas carecen de una entidad legal específica a cargo de la protección del consumidor. El carácter virtual y descentralizado de esta tecnología imposibilita la aplicación de los marcos legales tradicionales. Además, la ausencia de una entidad legal específica hace que la aplicación de cualquier nuevo marco legal sea poco confiable. Por estas dos razones, con independencia de su naturaleza, el estado regulatorio actual de las criptomonedas genera muchas dudas. Este artículo pretende una descripción analítica de los diferentes enfoques que han adoptado las entidades legislativas en las principales economías (Unión Europea, Estados Unidos y Japón) para hacer frente a los desafíos que suponen las criptomonedas. El artículo pretende mostrar los pros y los contras de cada enfoque y mostrar las corrientes de opinión reciente del mundo académico-científico.

Durante las últimas décadas, la minería mexicana registró una expansión geográfica inusitada. Esta situación derivó en la aparición simultánea de decenas de conflictos sociales. En este contexto, este artículo analiza la relación entre la financiarización de la minería de metales preciosos y el origen de la conflictividad social en torno a esta actividad. El abordaje de esta dimensión se realiza desde el caso del proyecto aurífero Cerro Jumil, ubicado en el estado de Morelos, México, cuyo rasgo distintivo es su eventual emplazamiento en las inmediaciones de la Zona Arqueológica de Xochicalco, declarada por la Unesco como Patrimonio de la Humanidad. Se hizo trabajo de archivo en repositorios con información financiera y distintos recorridos de campo. Se muestra que, en la zona de estudio, la superficie concesionada a la minería aumentó en un 3.181 % durante el periodo comprendido entre los años 2002 y 2009, motivada por la especulación financiera y la permisividad del Estado, lo que derivó, en el 2012, en el estallido de un fuerte conflicto social. Se concluye que el caso de estudio manifiesta la necesidad de modificar la legislación minera, en el entendido de que solo así se abrirá la posibilidad para que las comunidades locales recuperen el control de su territorio.

Copyright of Cuadernos de Geografia: Revista Colombiana de Geografía is the property of Universidad Nacional de Colombia and its content may not be copied or emailed to multiple sites or posted to a listserv without the copyright holder's express written permission. However, users may print, download, or email articles for individual use. This abstract may be abridged. No warranty is given about the accuracy of the copy. Users should refer to the original published version of the material for the full abstract. (Copyright applies to all Abstracts.)

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There is evidence on the instability and unpredictability of the oil market due to political, military, technological and climatic phenomena. The novel and close relationship between the energy and financial markets, particularly futures market, adds complexity. The article aims to understand the impact of speculation on oil prices and the relationship with structural variables during the period 2000-2017. The effect although strong, does not cancel the supply and demand effects. [ABSTRACT FROM AUTHOR]

Copyright of Revista Fatec Zona Sul (REFAS) is the property of Revista Fatec Zona Sul (REFAS) and its content may not be copied or emailed to multiple sites or posted to a listserv without the copyright holder's express written permission. However, users may print, download, or email articles for individual use. This abstract may be abridged. No warranty is given about the accuracy of the copy. Users should refer to the original published version of the material for the full abstract. (Copyright applies to all Abstracts.)