Search

Celem opracowania jest wskazanie ryzyk charakterystycznych dla sektora samorządowego oraz prezentację oferty ubezpieczeniowej dedykowanej temu sektorowi na przykładzie miasta Łodzi. W pracy postawiono tezę, że kompleksowo skonstruowana oferta ubezpieczeniowa przyczynia się do optymanego transferu ryzyk samorządu terytorialnego. Opracowanie powstało w oparciu o przegląd literatury przedmiotu, akty prawne oraz ofertę ubezpieczeniową skierowaną do jednostek samorządu terytorialnego. Pawidłowo przeprowadzony proces identyfikacji ryzyk oraz procedura wyboru ubezpieczyciela prowadzi nie tylko do wyboru optymalnej oferty ubezpieczeniowej, ale także samego podmiotu. Z ograniczonej analizy przykładu miasta Łodzi wynika, że władze samorządu są zainteresowane kompleksowymi, „szytymi na miarę” polisami ubezpieczeniowymi oferowanymi przez jednego ubezpieczyciela. Przekłada się to na czas przyjęcia, rozpatrzenia szkody i wypłaty odszkodowania. Pozytywnie należy ocenić programy ubezpieczeniowe bezpośrednio adresowane do JST, które pojawiają się na rynku ubezpieczeniowym. Przykładem jest program „Bezpieczna Gmina”. Należy oczekiwać, że w najbliższych latach, z uwagi na szczególne ograniczenia budżetowe wynikające z pandemii Covid-19, zaintersowanie władz samorządowych wzrośnie nowymi, innowacyjnymi rozwiązaniami w zakresie ubezpieczenia ryzyk.

This article presents the results of the observation of cases of skin melanomas in Poland. Dermatologists raise the problem of increased sunlight penetration and the unreasonable use of solar radiation. This causes numerous cases of skin cancer. The aim of the article is to signal the threat posed by the depletion of the ozone layer in Poland. The article uses a research method based on an analysis of statistical data on skin cancers, supported by the available research in this area. Studies show that the incidence of skin cancer in Poland in 2007-2016 nearly doubled. Women are more prone than men to skin neoplasms. The mortality rate due to skin melanoma also increased dramatically. In the article, we point to the need of raising awareness of the hazards, and consider the coverage of treatment costs by life insurance as one of the options to protect the health of insured persons. We also raise the problem of prophylaxis on the basis of sunscreen cosmetic products.

Cel – Celem artykulu jest ocena ryzyka eksploatacji budynkow inteligentnych pod kątem mozliwości objecia ich ochroną ubezpieczeniową. Metodologia badania – Artykul napisano w oparciu o literature dotycząca inteligentnych budynkow a takze wyniki badan autorow zajmujących sie wyposazeniem i wykonczeniem tych obiektow. Wynik – W artykule podane i opisane zostaly podstawowe parametry ubezpieczenia budynkow inteligentnych z punktu widzenia ubezpieczenia od ognia i innych zdarzen losowych Oryginalnośc/Wartośc – Jest to propozycja nowego produktu ubezpieczeniowego, ktory powinien byc wykorzystany w najblizszym czasie. Zaklady ubezpieczen powinny juz stopniowo zapoznawac sie ze specyfiką ubezpieczenia budynkow inteligentnych. Koniecznością jest szkolenie pośrednikow ubezpie-czeniowych i likwidatorow szkod.

Cel – Waznym elementem rozwoju energetyki w Polsce ze źrodel odnawialnych są elektrownie wiatrowe. W artykule skoncentrowano uwage na lądowych elektrowniach wiatrowych. Przedstawiono podstawowe pojecia związane z energetyką wiatrową i skale produkcji energii elektrycznej za pomocą silowni wiatrowych. Dokonano takze ogolnej charakterystyki elektrowni wiatrowej, jej zalet, mozliwości zastosowania. W koncowej cześci przedstawiono ubezpieczeniowy punkt widzenia, tj. zakres odpowiedzialności, sume ubezpieczenia, skladke oraz zalozenia do ogolnych warunkow ubezpieczen.

Insurance coverage is one of the methods of providing security for movablecultural property. The article discusses the scale of theft of such objects in Polandand methods of valuation for the purposes of determining the sum of insurance.

Zgodnie z Dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady Europejskiej wprowadzono jednolite zasady funkcjonowania biur płatniczych. Na mocy tej Dyrektywy w Polsce wprowadzono obowiązkowe ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej biur usług płatniczych. W opracowaniu omówiono zasady funkcjonowania biur płatniczych. W szczególności treść obowiązującego Rozporządzenia Ministra Finansów wprowadzającego ubezpieczenie. Pod dyskusję poddajemy zakres odpowiedzialności, wysokość minimalnej sumy gwarancyjnej, a także założenia do kalkulacji składki ubezpieczeniowej. W szczególności zwracamy uwagę na fakt odpowiedzialności zakładów ubezpieczeń za winę umyślną. In accordance with the directive of the European Parliament and of the Council of the European Union, introduced the uniform principles for the functioning of the financial services company. Pursuant to this directive in Poland compulsory liability insurance for financial services companies is a fact. In this article we discuss the functioning of the financial services companies. In particular, we discuss the regulation of the Minister of finance which introduce mentioned above insurance. We discuss the responsibilities, the amount of the minimum guarantee amount, as well as assumptions for the calculation of insurance premium. We draw attention to the fact that the insurance companies are responsible for willful misconduct.

Starting in the late 20 th century, we are seeing increased interest in obtaining energy from renewable sources. One of those sources is wind energy and its use. Increased interest in offshore wind farms in Poland is caused by the introduction of numerous restrictions on the construction of terrestrial power plants. The purpose of this article is to assess the operational risk of offshore wind farms from the point of view of their ability to be covered by insurance. The article discusses the principles of their functioning, the accompanying natural hazards as well as the general conditions of their coverage by indicating the subject of insurance, the scope of insurance and the sum insured. General conditions of operation of offshore wind farms were discussed.

For several years, there can be observed a trend towards the trips to tropical countries. A cursory reading of the general conditions of foreign travel insurance indicates that the issue of trips to these countries is treated in general terms. It is known that every trip to the tropical and intertropical area can cause various diseases typical for these regions. In this article, the author discusses the scale of the trips, the incidence of tropical diseases among Polish citizens visiting these countries. The author proposes the actuarial departments of insurance undertakings to have devoted more space to this problem in insurance general terms. This article refers to the cost of treatment as well.

The problem of fires in Poland is an important element of public safety. One of the reasons ofthe fires are different types of arson of buildings, crops or forests. This paper presents a quantitative scale of the phenomenon of arson in Poland. Basing on data from the General Headquarters of the Police and Fire Headquarters it analyzes the scale offire danger. It also presents the role of specialists in the detection of causes of fires. The article points the role ofinsurance in the compensation of fire damage.

In market economy to protect consumers’ rights in an extremely important insure. This also applies to the insurance market generally understood as issues related to the conclusion and execution of insurance contracts. Insured is exposed to many dangers, is weaker in the insurance market, because insurance as professionals may impose their conditions Convenient for the transaction. This article aims to identify the market practices by means of the unfair terms used by insurance companies. The article gives examples of unfair terms and points the consequences of their use.

There is a term ‘self-avareness’ in the literature of insurance and opinion on the insurance market. On the base of the insurance data it is concluded that Poles hale a low level of awareness. The level increases when random event occurs. The aim of his article is an attempt to define a term ‘self-awareness’ and point its connection with life and property insurances.

On Polish territory, there are many historic buildings. Among many risks related to these objects, one of the most important is the threat of fire. The purpose of this article is to define the general terms and conditions of insurance of historic real estate, mainly inhabited by the population in cities. In the article, we use statistics of the State Fire Service for fires of historic real estate. Studies show that there is an urgent need for the mandatory insurance coverage of historic real estate.

In the free-market economy an important role play real estate, selling, buying and pricing. The complexity of the issues related to the condition of the real estate, transaction prices, consumption and economic consumption contributed to the appointment of values. In this paper we describe the role of appraisers in the valuation of various types of real estate in Poland. In order to protect the professional group, it was introduced by regulation of the Minister of Finance the compulsory civil liability insurance of values. In this paper we assess the risk of work of values. We critically evaluate the content of the Regulation of its vagueness guarantee sum and responsibilities.

Zadanie pt. Digitalizacja i udostępnienie w Cyfrowym Repozytorium Uniwersytetu Łódzkiego kolekcji czasopism naukowych wydawanych przez Uniwersytet Łódzki nr 885/P-DUN/2014 zostało dofinansowane ze środków MNiSW w ramach działalności upowszechniającej naukę.