Search

This study aimed to investigate the impacts of the geopolitical risks of the countries on the profitability performance of the banking sector using the quarterly data of the G-7 countries over the period 2012:Q2- 2021:Q4. For this purpose, two panel models were established, namely, bank-specific variables and macroeconomic variables. Panel models were analyzed with the Driscoll-Kraay fixed effects estimator. According to the analysis results, the increase in the geopolitical risk index negatively affects the profitability performance of banks. Besides, it was concluded that the increase in the inflation rate had a negative impact on the profitability of the banking sector. Nonetheless, it was concluded that the capital adequacy ratio of the banks, the credit growth rate in the sector, and the increases in the interest rate had positive impacts on the profitability performance of the banks. The obtained estimation results indicated that risk management and the establishment of a strong economic system that could help oturtulmuş the market are quite important in order to combat the increasing risk perception in countries., Bu çalışma, G-7 ülkelerinin 2012: Q2- 2021: Q4 dönemine ait çeyreklik veriler ile ülkelerin jeopolitik risklerinin bankacılık sektörü karlılık performansına olan etkisini araştırmayı amaçlamaktadır. Bu amaç doğrultusunda bankalara özgü değişkenler ve makro ekonomik değişkenler olmak üzere iki panel model oluşturulmuştur. Panel modeller Driscoll-Kraay sabit etkiler tahmincisi ile analiz edilmiştir. Analiz sonuçlarına göre, jeopolitik risk endeksindeki artış bankaların karlılık performansını negatif yönde etkilemektedir. Ayrıca enflasyon oranındaki artışların da bankacılık sektörünün karlılığı üzerinde negatif etkisi olduğu sonucuna ulaşılmıştır. Ancak bankaların sermaye yeterlilik oranı, sektördeki kredi büyüme oranı ve faiz oranındaki artışlar bankaların karlılık performansı üzerinde pozitif etki yarattığı sonucuna ulaşılmıştır. Elde edilen tahmin sonuçları, ülkelerde artan risk algısıyla mücadele edebilmek için risk yönetiminin ve piyasayı istikrarlı hale getirmeye yardımcı olabilecek güçlü bir ekonomik sistemin oluşturulmasının oldukça önemli olduğunu göstermektedir.

The aim of this study is to determine the internal variables that affect the profitability of banks operating in Turkey. For this purpose, the panel data analysis method of financial information of 41 banks operating in Turkey for the years 2009 and 2019 has been examined by panel data analysis method. Data of 41 banks operating in Turkey were used in the study. 41 banks were analysed by dividing them into groups as public banks, development banks, foreign capital banks and private banks in order to observe the differences between their working principles. In the study, return on assets (ROA), return on equity (ROE) and net interest margin (NIM) were used as dependent variables. Capital adequacy ratio, non-interest income, interest income, liquidity, asset structure, loan ratio in total assets, ratio of loans to deposits, size and personnel expenses are used as independent variables. As a result of the analysis, capital adequacy ratio, interest income, non-interest income, asset structure and the ratio of loans to total assets were found to be positively related to financial performance. The size variable was found to be negatively associated with financial performance., Bu çalışmanın amacı Türkiye’de faaliyet gösteren bankaların karlılıklarını etkileyen içsel değişkenlerinin belirlenmesidir. Bu amaçla Türkiye’de faaliyet gösteren 41 bankanın 2009 ve 2019 yılları arasında yer alan veri seti panel veri analizi yöntemi incelenmiştir. 41 banka çalışma prensipleri arasındaki farklılıkların gözlemlenebilmesi amacıyla kamu bankaları, kalkınma bankaları, yabancı sermayeli bankalar ve özel sermayeli bankalar olmak üzere gruplara ayrılarak analiz edilmiştir. Çalışmada ROA (Aktif Karlılık), ROE (Öz sermaye karlılığı) ve NIM (Net Faiz Marjı) değişkenleri bağımlı değişken olarak kullanılmıştır. Sermaye yeterlilik oranı, faiz dışı gelirler, faiz gelirleri, likidite, varlık yapısı, toplam varlık içindeki kredi oranı, kredilerin mevduatlara oranı, büyüklük ve personel giderleri değişkenleri bağımsız değişken olarak kullanılmıştır. Analiz sonucunda genel olarak sermaye yeterlilik oranı, faiz gelirleri, faiz dışı gelirler, varlık yapısı ve kredilerin toplam aktiflere oranı değişkenleri finansal performans ile pozitif ilişkili olarak bulunmuştur. Büyüklük değişkeni ise finansal performans ile negatif ilişikli olarak bulunmuştur.

Günümüzde bankalar, mevcut ve potansiyel müşterileri ile interaktif olarak iletişimde olma, onların ihtiyaçlarını tanımlama ve bu ihtiyaçlara uygun ürün ve hizmetler ile ilgili reklam yapma gibi amaçlarla sosyal medyayı pazarlama stratejilerinde bir araç olarak kullanmaktadır. Bu çalışmanın amacı, Türkiye’deki mevduat ve katılım bankalarının Instagram kullanımlarını müşteri ilişkileri ve pazarlama yönetimi perspektifinde değerlendirmektir. Bu bağlamda çalışmada, Miranda vd. (2013) tarafından geliştirilen Facebook Değerlendirme Endeksi (FAI) kapsam geçerlilik analizi yapılarak Instagram özelinde uyarlanmıştır. Popülerlik, etkileşim ve içerik olmak üzere üç parametrede değerlendirilen bu endeks aracılığıyla bankaların Instagram kullanımları nicel olarak karşılaştırılmıştır. Parametrelere ilişkin veriler içerik analizi yöntemi ile elde edilmiştir. Bu yöntem, ilgili bankaların Instagram hesaplarından alınan halka açık verilerin değerlendirilmesine dayanmaktadır. Sonuçlar Türkiye’deki bankaların 2015 ve öncesi döneme göre Instagram kullanımlarının artığını ancak bu bankaların sadece %36,7’sinin Instagram’ı müşteri etkileşimlerinde etkin bir şekilde kullandığını göstermektedir. Ayrıca etkin Instagram kullanımında takipçi sayısının tek başına yeterli olmadığı aynı zamanda paylaşılan gönderilerin içeriği ve bu gönderilere iletilen müşteri geribildirimlerinin de önemli bir yere sahip olduğu tespit edilmiştir. Çalışma sonuçları bankalara Instagram kullanımlarını rakipleri ile karşılaştırma imkânı tanıyarak sosyal medya pazarlamasında Instagram’ın geleceğine yönelik ipuçları sunmaktadır. Ek olarak çalışma, sosyal meyda pazarlaması araçlarından Instagram’ın sektörel bazlı kullanımına ilişkin veriler sunması bakımından literatüre katkı sağlamaktadır.

Türk Bankacılık Sektörü’nün (TBS) net karı 2018 yılında 54,1 milyar TL’ye ulaşmasına karşın sektörün karlılığı bir süredir azalmaktadır. 2006 yılında %2,3 olan aktif karlılığı 2018 yılında %1,4’e gerilemiştir. Benzer şekilde, 2006 yılında %18,8 olan özkaynak karlılığı 2018 yılında %10,50’ye gerilemiştir. Bu rakamlar, karlılıktaki düşüş eğilimini doğrulamaktadır. Bu eğilim bankaların kredi verme kapasitini sınarladığı için risk oluşturmaktadır. Bu nedenle, TBS’nin karlılık seviyesi önem taşımaktadır. Karlılık seviyesinin sürdürülebilirliğini salğamak için öncelikle karlılığı etkileyen faktörler belirlenmelidir. Bu kapsamda, Çok Değişkenli Uyumlu Regresyon Uzanımları (MARS) yöntemi, 11 açıklayıcı değişken ve 2006-2018 dönemindeki üç aylık veriler kullanılmıştır. Net karın, kredilerin, sermayenin, sorunlu krediler/toplam krediler oranının, toplam aktiflerin ve USD/TL döviz kurunun Türkiye’de bankacılık sektörünün karlılığını etkilediği belirlenmiştir. Düzenleyici otoriteler tarafından karlılığın sürdürülebilirliğinin sağlanmasına ve mevcut seviyesinden yukarı çekilmesine yönelik tedbirler alınmalıdır. Böylece, bankalar finansman ve ekonomik büyümenin desteklenmesine yönelik daha fazla kredi sağlanması imkânına kavuşacaklardır., Although net profit of Turkish Banking Sector (TBS) has reached TL 54.1 billion in 2018, the profitability of TBS has been decreasing. Return on assets of TBS has decreased from 2.3% in 2006 to 1.4% in 2018. Similarly, return of equity of TBS has decreased from 18.8% in 2006 to 10.50% in 2018. This figures verify the decreasing trend in profitability. This trend presents risks for limiting of providing credits of banks. Therefore, the level of profitability of TBS has importance. Affecting factors on profitability should be detected first in order to keep profitability stable. In this context, Multivariate Adaptive Regression Splines (MARS) method, 11 explanatory variables, and quarterly data are used between 2006 and 2018. It is determined that net profits, credits, capital, nonperforming loans (NPL)/total credits, total assets, and USD/TL foreign exchange rate (FER) affect the profitability of banking sector in Turkey. Necessary measures should be taken by regulatory authorities to keep net profit stable and increase the profitability of the sector from the current level. Hence, banks could have the opportunity to provide much more credits for financing and supporting economic growth.

Amaç - Bu çalışmada, 2009-2017 döneminde Türk bankacılık sektöründe faaliyet gösteren yerli ve yabancı mevduat bankalarının kârlılığını etkileyen banka düzeyindeki içsel faktörlerin belirlenmesi amaçlanmaktadır. Yöntem - Bankacılık sektörüne ait finansal veriler dengeli panel özelliği taşımaktadır. Çalışmada kullanılan veriler Türkiye Bankalar Birliği sitesinde belirli dönemlerde yayınlanan verilerden derlenmiştir. Çalışmaya konu olan 23 mevduat bankasının 11 tanesi yerli banka 12 tanesi ise yabancı mevduat bankasıdır. Bu bankaların 2009-2017 yılları arasında, yıllık frekansta verileri kullanılarak Panel veri analizi yöntemi ile gerçekleştirilen uygulamada, mevduat bankalarının kârlılık ölçüsü olarak varlık karlılığı değişkeni kullanılmıştır. Bulgular - Çalışmada elde edilen sonuçlara göre, yerli mevduat bankalarının varlık karlılığı; banka yaşı, kredi-mevduat oranı, finansal varlık oranı gibi değişkenlerden anlamlı bir şekilde etkilenmektedir. Panel veri analizinden elde edilen bulgular yabancı bankalar açısından ele alındığında, bankaların varlık karlılığının ana belirleyicilerinin sırasıyla mevduatlardaki büyüme, mevduat-kredi oranı, sermaye yeterlilik oranı, personel giderleri, net ücret ve komisyon gelirleri gibi içsel değişkenler olduğu gözlemlenmiştir. Buna ilaveten, kredi-mevduat oranı ile mevduat bankalarının karlılık ölçüleri arasında ters-U şeklinde, doğrusal olmayan bir ilişki olduğu belirlenmiştir Tartışma - Bankaların karlılığı içsel ve dışsal birçok faktör tarafından etkilenmektedir. Kontrol edilemeyen dışsal faktörlerin yanında, kontrol edilebilir nitelikteki bankaya özgü faktörlerin karlılık üzerinde önemli etkisi vardır. Purpose - In this study, it is aimed to determine the internal factors at the bank level that affect the profitability of domestic and foreign deposit banks operating in the Turkish banking sector in the period of 2009-2017. Design/methodology/approach – Financial data of the banking sector has the feature of a balanced panel. The data used in this study, the Banks Association of Turkey has been compiled from data published on the site during certain periods. Subject of the study is 23 deposit banks which are 11 of them domestic and 12 of them foreign banks. In the application, which was carried out with Panel data analysis method using annual frequency data of these banks between 2009 and 2017, the asset profitability variable was used as a measure of profitability of deposit banks. Findings - According to the results of the study, the asset profitability of domestic deposit banks; it is significantly affected by variables such as bank age, loan-to-deposit ratio and financial asset ratio. When the findings obtained from the panel data analysis are considered in terms of foreign banks, it is observed that the main determinants of the asset profitability of banks are respectively internal variables such as growth in deposits, deposit-loan ratio, capital adequacy ratio, personnel expenses, net fee and commission income. In addition, it has been determined that there is an inverse-U shaped non-linear relationship between the loan-to-deposit ratio and the profitability measures of deposit banks. Discussion - The profitability of banks is affected by many internal and external factors. Besides uncontrollable external factors, controllable bank-specific factors have a significant impact on profitability.

Bankacılıkta teknolojik gelişmeler ve içinde bulunulan sosyo ekonomik durum sebebi ile müşteri beklentileri gün geçtikçe artmaktadır. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’ nun bankalar için getirdiği düzenlemelere de uyum göstermek durumunda olan bankalar için etkili müşteri deneyimleri yaratmak bugün ve yarın müşteri memnuniyeti ve karlılık açısından önemlidir. Bankalar müşterilerin iletecekleri itiraz, şikayet, öneri ve talep (İŞÖT) için uygulayacakları çözüm politikalarında teknoloji ve uzman çalışanları ile farklılık yaratmaya çalışmaktadır. Bu çalışmada Türkiye’ de faaliyetlerini sürdüren kamu, özel ve yabancı sermayeli on bankanın müşterilerinin iletecekleri konular için tasarladıkları iletişim formları incelenmiştir. Şikayet yönetiminde müşterilere sundukları benzerlik ve farklılıklar ortaya konulmuştur. Nitel olarak kurgulanan araştırmada verilere bankaların resmi internet sitelerinden ulaşılmıştır. İletim için tasarlanan formlara daha çok sayfaların en altında iletişim segmesi altında yer verildiği görülmektedir. Bankaların internet sitelerinde müşterilerin iletilerini almak için oluşturdukları formlarda temel konuları seçtirdikleri ancak her bankada bu konuların farklı şekilde gösteriminin yapıldığı görülmektedir. Müşterilerin iletmek istedikleri konular için tasarlanan hazır cevaplar bölümünde az sayıda sorunun yanıtı görüntülenmektedir. Bazı bankalarda ise konu seçildiğinde form doldurulmasına imkân tanınmadan kanallara yönlendirme yapıldığı, konu seçimleri için sınırlama yapıldığı seçimi kolaylaştıracak şekilde “diğer” seçeneğine yer verilmediği görülmüştür. Araştırmanın bankacılık sektöründe şikayet yönetimi süreçleri ile ilgilenen araştırmacı yönetici ve çalışanlara yararlı olacağı düşünülmektedir.

Bu çalışmada, bireyin sahip olduğu sosyal, beşeri ve psikolojik sermayenin, onun kariyer başarısında bir etkisi var mıdır ve eğer var ise söz konusu sermaye türlerinden hangisi bireyin kariyer başarısı üzerinde daha etkilidir, sorularının yanıtları araştırılmıştır. İlaveten, sosyal sermayenin, bireylerin beşeri sermayeleri ile kariyer başarıları arasındaki ilişkiye aracılık etkisinin olup olmadığı da araştırılmıştır. Bu bağlamda, Türkiye’de faaliyet gösteren bankalarda görev yapan orta ve üst düzey yöneticilerden elde edilen toplam 400 anket üzerinden analizler yapılmıştır. Elde edilen veriler araştırma modeli kapsamında SPSS ve AMOS programlarıyla analiz edilmiş, araştırmanın belirlenen hipotezlerinin testi için “Yapısal Eşitlik Modellemesi (YEM)” kullanılmıştır. Elde edilen bulgular, çalışanların sosyal ve psikolojik sermayelerinin onların kariyer başarıları üzerinde anlamlı ve pozitif yönde etkisinin olduğunu, öte yandan çalışanların beşeri sermayelerinin onların kariyer başarıları üzerinde anlamlı ve pozitif yönde bir etkisinin olmadığını göstermektedir. İlaveten bulgular, sosyal sermayenin, bireylerin beşeri sermayeleri ile kariyer başarıları arasındaki ilişkide tam aracılık etkisinin olduğunu da göstermektedir. Çalışmanın, bireylerin sübjektif kariyer başarılarını üç sermaye türünü baz alarak değerlendirmesi, çalışma analizi için seçilen sektörün farklı olması ve araştırma hipotezlerinin YEM ile test edilmiş olması sebebiyle konuyla ilgili yapılan diğer çalışmalardan farklılaştığı ve bu noktada ilgili yazına hem kuramsal hem de metodolojik katkılar sunacağı düşünülmektedir. In this study, the answers to the questions of whether the social, human and psychological capitals of the individuals have an impact on their career successes and, if so, which types of capital have stronger impacts on the career successes of the individuals, were investigated. In addition, it was also investigated whether social capital has a mediating effect on the relationship between human capitals and career achievements of individuals. In this context, the analyzes were performed by a total of 400 questionnaires obtained from middle and senior managers working in the banks operating in Turkey. The collected data were analyzed with SPSS and AMOS programs within the scope of the research model. “Structural Equation Modelling (SEM)” was preferred for the test of the determined hypotheses of the research. The findings show that the social and psychological capitals of the employees have a significant and positive effect on their career success, while the human capital of the employees does not have a significant effect on it. In addition, the findings also reveal that social capital has a full mediating effect on the relationship between human capital and career success of individuals. It is thought that the study differs from other previous studies due to various reasons such as evaluating individuals in terms of their subjective career successes on the basis of three types of capital, conducting the research in a different sector and finally, testing the research hypotheses with SEM. Therefore, it is hoped that it will provide both humble theoretical and methodological contributions to the relevant literature.

Araştırmada toksik liderlik tarzı ile üretkenlik karşıtı iş davranışları (ÜKİD) ilişkisinde kariyerizmin aracı (mediatör) etkisi incelenmiştir. Araştırma evreni olarak bankacılık sektörü seçilmiştir. Araştırma evreninden elde edilen katılımcılardan veriler yüz yüze ve e-posta yoluyla anket vasıtasıyla toplanmıştır. Araştırma, evreni temsil gücü olan toplam 413 banka çalışanı kapsamında yapılmıştır. Anketlerden elde edilen veriler SPSS 22.0 paket programı yardımıyla analiz edilmiştir. Öncelikle, araştırmada kullanılan ölçeklerin geçerliliklerini doğrulamak için faktör analizi, güvenirliklerini doğrulamak için ise Cronbachs’ Alpha katsayısı doğrultusunda güvenilirlik analizi yapılmıştır. Sonraki adımda ise araştırma değişkenlerin aralarındaki ilişkileri test etmek için korelasyon analizi yapılmış, son olarak ise araştırma hipotezlerini test etmek adına doğrusal ve hiyerarşik regresyon analizleri yapılmıştır. Analiz sonuçlarına göre toksik liderlik, ÜKİD’i istatistiksel ve anlamlı olarak pozitif yönde etkilemiştir. Kariyerizm ise toksik liderlik ile ÜKİD arasındaki ilişkide kısmi aracılık (mediatör) etkisine sahiptir. Elde edilen bulgular ilgili literatür bağlamında tartışılmıştır.

Amaç – Bankacılık sektöründe bütünleşik kanal deneyimini etkileyen faktörlerin belirlenmesi müşterilerin deneyimlerini iyileştirerek müşteri memnuniyeti ve sadakati yaratmada büyük önem arz etmektedir. Çalışmanın amacı, bankacılık sektöründe bütünleşik kanal deneyimini etkileyen faktörlerin önem derecelerinin belirlenmesidir. Yöntem – Çalışmada önce literatür taraması sonucu elde edilen bütünleşik kanal deneyimini etkileyen boyutlar belirlendikten sonra bu boyutların bütünleşik kanal deneyiminde Analitik Hiyerarşi Süreci (AHP) yaklaşımı ile önem dereceleri belirlenmiştir. Türkiye’de farklı bankalarda çalışan 33 uzmana, ikili karşılaştırma anketi uygulanarak görüşleri alınmıştır. Elde edilen eriler Super Decision 2.10 programı ile analiz edilmiştir. Bulgular – Uzmanların görüşlerine göre bankacılık sektöründe bütünleşik kanal deneyimine etki eden en önemli faktörün faydacı değer, en az önem derecesine sahip olan faktörün ise kişiselleştirme olduğu sonucuna ulaşılmıştır. Tartışma – Müşteriler satın alma karar süreçlerinde, ürün ve hizmetler hakkında doğru bilgileri elde etme, fiyatlarını karşılaştırma gibi faydalar elde etmek istemektedirler. Dolayısıyla faydacı değer bütünleşik kanal deneyimini etkileyen faktörler içerisinde ilk sırada yer almaktadır. Uzman görüşlerine göre kişiselleştirme kriteri göreceli olarak en az önem düzeyine sahiptir. Çünkü bankacılık işlemleri yüksek risk içerdiğinden dolayı müşteriler kendilerine kişiselleştirilmiş ürün ve hizmet sunulmasından ziyade faydacı değere ve güvenliğe daha çok önem vermektedirler. Purpose – Identifying the factors affecting the omnichannel experience in the banking sector improves the customer experience. And this is great importance in creating customer satisfaction and loyalty by improving the experience of customers. The aim of this study is to determine the importance of factors that affecting the omnichannel experience in the banking sector. Design/methodology/approach – In this study; firstly the dimensions that affect the omnichannel experience obtained from literature review were determined and then the significance levels of these dimensions in the omnchannel experience were determined with Analytical Hierarchy Process (AHP) approach. Pairwise comparisons survey was applied to 33 experts who works at different banks in Turkey. The data were analyzed with Super Decision 2.10 program. Findings – According to the experts' opinion, the most important factor affecting the omnichannel experience in the banking sector is the utilitarian value and the least important factor is personalization. Discussion – Customers want to obtain benefits such as accurate information about products and services and comparing their prices in their purchasing decision processes. Therefore, utilitarian value ranks first among the factors affecting the omnichannel experience. According to expert opinions, the personalization criterion has relatively a low level of importance. Because banking transactions involve high risk, customers place more emphasis on utilitarian value and security rather than offering personalized products and services.

Amaç – Bu çalışmada Türk Bankacılık sektörü ile uluslararası bankacılık sektörünün karşılaştırılması yapılarak, banka kredilerin genel görünümü incelenmiştir. Yöntem – Bu çalışmada, 2010-2018 yılları arasında Türkiye’de faaliyet gösteren bankaların; toplam kredileri, takipteki kredileri ve mevduatları ile bazı makroekonomik değişkenler arasındaki ilişki uluslararası bankacılık sektörünün verileri ışığında, karşılaştırmalı analiz tekniği yöntemine göre incelenmiştir. Bankaların kullandırdıkları toplam krediler analizin odak noktasını oluşturmaktadır. Bulgular – Küresel ekonomik istikrarsızlık, Türkiye’nin ekonomik performansını olumsuz etkilemiştir. Türk finansal sistemin başat aktörü olan bankacılık sektörüne yansıması ise kredi büyüklüklerinin yavaşlaması ve banka değerlerinin düşmesi olarak yansımıştır. Yaşanan ekonomik sıkıntılara rağmen GSYH/Banka Aktifleri, Mevduatın Krediye Dönüşüm oranı ve Takibe düşen kredi oranları gelişmiş ülkeler ortalamasından düşük, gelişmekte olan ülkelerle aynı seviyede olduğu sonucuna ulaşılmıştır. Tartışma – Çalışma sonuçları Türk bankacılık sektöründe yer alan tüm bankaların verileri kullanılarak elde edilmiştir. Gelecekte yapılması düşünülen çalışmalarda, Türk bankacılık sektöründe yer alan mevduat bankaları, katılım bankaları, yatırım ve kalkınma bankalarının verileri, banka türleri açısından sınıflandırılarak karşılaştırmalı analiz tekniğinin uygulanabileceği varsayılmaktadır. Purpose – In this study, comparing the Turkish banking sector with the international banking sector were compared and the structure of bank loans was examined. Design/methodology/approach – Bu çalışmada, 2010-2018 yılları arasında Türkiye’de faaliyet gösteren bankaların; toplam kredileri, takipteki kredileri ve mevduatları ile bazı makroekonomik değişkenler arasındaki ilişki uluslararası bankacılık sektörünün verileri ışığında, karşılaştırmalı analiz tekniği yöntemine göre incelenmiştir. Bankaların kullandırdıkları toplam krediler analizin odak noktasını oluşturmaktadır. Findings – Global economic instability had a negative impact on Turkey's economic performance. The reflection of this on the banking sector which is the primary actor in Turkish financial system was slower growth on loans and lower values in banking. Despite the economic difficulties, it is concluded that GDP / Bank Assets, Deposits to Loans and Loans to Follow-up are lower than the average of developed countries and at the same level with developing countries. Discussion – The results of the study were obtained by using the data of all banks in the Turkish banking sector. In the future studies, it is assumed that the comparative analysis technique can be applied by classifying the data of deposit banks, participation banks, investment and development banks in the Turkish banking sector in terms of different bank types.

Bankalarda insan kaynakları yönetim sürecinin dijitalleşmesi bu sektörün karşı karşıya olduğu bir sorun olarak görülmektedir. Bu dijital dönüşüm sürecinde bankalar, neredeyse tüm işbirliği süreçlerine uygulanması gereken birtakım yeniliklerle karşı karşıya kalmaktadırlar. Bankacılık sektöründeki dijital dönüşüm süreçleri, dijital yaklaşımların doğru ve eksiksiz uygulanması ile yakından ilgilidir. Bahsi geçen konu modern bilim literatüründe yeterince yer almadığından dolayı, söz konusu araştırmanın temel amacı, bankacılık sektöründeki dijitalleşmenin insan kaynakları süreçleri üzerindeki etkisini incelemek, insan kaynakları yönetiminde kullanılan dijital teknolojileri tespit etmek ve dijitalleşmenin insan kaynakları süreçlerinin çalışma şekli üzerinde olumlu ve olumsuz etkilerini araştırmaktır. Bu araştırma, Azerbaycan'da faaliyet gösteren bankalardan birinin İnsan Kaynakları Departmanında yapılmıştır. Araştırma sonucunda elde edilen bulgular bankacılık sektöründeki dijitalleşme olgusunun, İnsan Kaynakları süreçlerindeki çalışma şekli üzerinde etkili olduğunu ortaya koymaktadır. The digitalization of the human resource management process in banks is seen as a problem facing the banking sector. In this digital transformation process, banks are faced with disruptive innovations that require the harmonization of almost all collaboration processes. Digital transformation in the banking sector is associated with barriers that appear to be barriers to the correct and complete implementation of digital approaches. This subject is not covered enough in the modern scientific literature. The main purpose of this research is to examine the effect of digitalization in the banking sector on human resources processes, to identify the digital technologies used in human resources management and to investigate the positive and negative effects of digitalization on the way human resources processes work. This research was carried out in the Human Resources Department of one of the banks operating in Azerbaijan. Research findings reveal that digitalization in the banking sector has an impact on the way the Human Resources process works.

Banks are institutions that are exposed to a wide variety of risks due to their structures. Banks may employ different risk management techniques to eliminate the related risks. The results of the utilized risk management techniques are reflected in their balance sheets and income statements. In this study, the impacts of risk management techniques of banks operating in Turkey on bank performance are tried to be investigated using the monthly data over the period January 2018 - December 2020. The analysis results, in which the Johansen cointegration and error correction models are employed, reveal that banking risk management techniques have negative impacts on bank performance in the long-run., Bankalar yapıları itibariyle çok çeşitli risklere maruz kalan kurumlardır. İlgili risklerin giderilmesi için bankalar farklı risk yönetim tekniklerini kullanabilir. Kullanılan risk yönetim tekniklerinin sonuçları ise bilançolarına ve gelir tablolarına yansır. Bu çalışmada Ocak 2018 – Aralık 2020 dönemleri arasında aylık frekanstaki veriler kullanılarak Türkiye’de faaliyet gösteren bankaların risk yönetim tekniklerinin banka performansı üzerindeki etkileri incelenmeye çalışılmıştır. Johansen Eşbütünleşme ve hata düzeltme modelinin uygulandığı analiz sonuçları uzun dönemli olarak banka risk yönetim tekniklerinin banka performansı üzerinde negatif etkili olduğunu ortaya koymaktadır.

İşletmelerin küresel rekabette yer alabilmeleri için etkin bir hizmet yönetimi oluşturmaları gerekmektedir. Hizmet sektörü içinde önemli bir yeri olan bankaların rekabet edebilmeleri için en önemli görevlerinden biri, bekleme hattı sistemlerini iyileştirmeleridir. Bekleme hattı sistemlerinin iyileştirilmesi ise kaynakların verimli şekilde kullanılarak bekleme sürelerinin mümkün olduğunca azaltılmasına bağlıdır. Bu şekilde hızlı ve müşteri odaklı etkin bir hizmet sunularak müşteri memnuniyetinde artış ve müşterilerin ilgili banka ile çalışmaya devamlılığı sağlanır. Bu tezin amacı, Denizli’de faaliyet gösteren bir banka şubesine ait bekleme hattı sisteminin, müşteri verilerinin girdi olarak kullanıldığı simülasyona dayalı modeller geliştirerek iyileştirilmesini sağlamaktır. Bunun için öncelikle mevcut durumu yansıtan sadece tek kriter (çalışma büyüklüğü) öncelikli hizmet kuyruk disiplini ile bir model oluşturulmuştur. Daha sonra beş kriter (çalışma büyüklüğü, sadakat, yaş, çalışma durumu ve işlem süresi) öncelikli hizmet kuyruk disiplini ile bir senaryo ve belirli bir kuyruk sınırına ulaşıldığında dördüncü bankonun açıldığı bir senaryo için iki farklı model oluşturulmuştur. Arena 14.00 paket programı ile bu modeller simüle edilip müşterilerin kuyrukta bekleme süreleri ile hizmet kapsamındaki kaynakların faydalı kullanım oranları hesaplanmış; müşteri memnuniyetini arttıran en uygun ve en etkili model tespit edilmiştir. Ayrıca günümüzün en büyük problemi COVID 19 pandemi döneminin etkisini görebilmek amacı ile yeni bir model kurularak teze dahil edilmiştir. Businesses have to create effective service management in order to take part in global competition. One of the most important tasks of banks, which have an important place in the service sector, is to improve their waiting line systems in order to compete. The improvement of waiting line systems depends on reducing waiting times as much as possible by using resources efficiently. In this way, an increase in customer satisfaction and the continuity of the customers to work with the relevant bank are ensured by providing a fast and customer-oriented effective service. The aim of this thesis is to improve waiting line system of a bank branch operating in Denizli by developing simulation-based models in which customer data of the branch is used as input. For this aim, firstly the model with only one criterion (working size) priority queu discipline that reflects the current situation has been developed. Then, the two different models have been developed for the scenario with five criteria (working size, loyalty, age, working status and processing time) priority queue discipline and the scenario in which the fourth counter is opened when a certain queue limit is reached. These models have been simulated with the Arena 14.00 package program and customers’ waiting times in the queue and useful usage rates of the resources within the scope of the service have been calculated. Then, the most suitable and effective model that increases customer satisfaction has been determined. In addition, a new model has been established and included in the thesis in order to see the impact of the COVID 19 pandemic period, which is the biggest problem of today.

Yüksek Lisans Tezi, Örgütlerin rekabet avantajı elde etmelerinde insan kaynağının önemi zaman içinde artış göstermiştir. Bunun neticesinde insan kaynağının yönetimi gündeme gelmiştir. Daha sonrasında ise insan kaynağına yönelik stratejik yaklaşımlar benimsenmiştir. Rekabetin artması sonucu işletmelerin yenilikçi ürün geliştirmeleri de bir zorunluluk oluşturmaya başlamıştır. Yenilikçi bir ortamın oluşmasında insan kaynağına stratejik yaklaşım ön koşullardan bir tanesini oluşturmuştur. Bu çalışmanın amacı bankacılık sektöründe stratejik insan kaynakları uygulamalarının örgütsel yenilikçilik üzerindeki etkisini tespit etmektir. Bu kapsamda, stratejik insan kaynakları yönetim uygulamalarının yenilikçilik üzerindeki etkisi incelenmeye çalışılmıştır. Bunun için bankacılık sektöründe 396 çalışan ile anket çalışması yapılmıştır. Anket kapsamında çalışanların demografik özellikleri ile birlikte stratejik insan kaynakları ve yenilikçilik düzeylerini belirlemeye, ayrıca örgütsel bağlılık ve işyeri performansını belirlemeye yönelik sorular sorulmuş ve sonuçları analiz edilmiştir. Araştırma sonucunda stratejik insan kaynakları yönetim uygulamalarının yenilikçiliği pozitif ve güçlü bir şekilde etkilediği görülmüştür., The importance of human resources has increased over time for organizations to gain competitive advantage. As a result, the management of human resources came to the fore. Afterwards, strategic approaches to human resources were adopted. As a result of the increase in competition, innovative product development of enterprises has started to become a necessity. In the formation of an innovative environment, a strategic approach to human resources is one of the prerequisites. The aim of this study is to determine the effect of strategic human resources practices on organizational innovation in the banking sector. In this context, the effect of strategic human resources management practices on innovation has been tried to be examined. For this purpose, a survey was conducted with 396 employees in the banking sector. Within the scope of the survey, questions were asked to determine the demographic characteristics, strategic human resources, innovation levels, organizational commitment, workplace performance of the employees, and the results were analyzed. As a result of the research, it has been seen that strategic human resources management practices affect innovation positively and strongly.

Bankacılık sektörü, ülkelere ekonomik kalkınma adımlarını ileriye taşımak için ihtiyaç duydukları yatırım kaynaklarını sağlayan önemli bir finansal oyuncudur. Bankalar ancak sağlam bir yapıya sahipse bu işlevi etkin bir şekilde yerine getirebilimektedir. Etkili ve iyi işleyen bir iç kontrol ve iç denetim sistemi, bir bankanın sağlamlığını ve dayanıklılığını sağlamaktadır. Yönetim kurulunun sahip olduğu bu sistemler arasındaki ilişkiler bankanın işleyişi açısından önemli sonuçlar doğurmaktadır. Çalışmada Türk ve Rus bankacılık sektöründe uygulanan denetim faaliyetleri değerlendirilmiştir. Bankacılık, denetim ve kontrolün kavramsal çerçeveye ve bunların oluşumuna, Türk ve Rus bankacılık sisteminin gelişim tarihine, seçilmiş ülke merkez bankalarının mevcut yapısı ve bankaların genel durumuna kısa bir özet sunulmuş ve bankacılık denetimi çalışmasına ayrılmış bilimsel literatürün kapsamlı bir analizini yapılmıştır. Bu çalışma ile iç denetim ve iç kontrol rollerinin ve pratik görevlerinin ele alınması, Türk-Rus bankacılık sisteminin denetim uygulamaları açısından karşılaştırılması amaçlanmıştır. Bu amaca ulaşmak için Türk ve Rus iç denetim ve iç kontrol uygulayıcıları, iç denetim uygulamaları ve iç kontrol sisteminin uygulanması açısından daha derin bir karşılaştırılma yapılmıştır. Yapılan karşılaştırmalı analizde Türk ve Rus banakacılık sisteminin iç kontrol ve iç denetim uygulamalarının büyük ölçüde benzer olduğu tespit edilmiştir. Ancak tüm benzerliklere rağmen; iş başvurusunda denetçiler için farklı gereklilikler, teftiş kurulunun hesap verebilirliği konusu, uluslararası standartlara uygunluk gibi farklılıklar görülmüştür. Bunun yanında, gelişmiş ülkelerde, bankacılık sistemi uzun bir süre içinde şekillenmiş ve ancak bir dizi banka iflasından sonra, bir düzenleme ve kontrol sistemi oluşturulmaya başlanmıştır. Türk ve Rus bankacılık sisteminin gelişiminin özelliği ise, reform süreçleri ve onun düzenlenmesi ve kontrolüne ilişkin bir sistemin oluşturulması eşzamanlı olarak gerçekleşmiştir. An effective and well-functioning internal control and internal audit system ensures the soundness and resilience of a bank. The relations between these systems have important consequences for the functioning of the bank.In the thesis study, the audit activities applied in the Turkish and Russian banking sector were evaluated. A brief summary of the conceptual framework of supervision and control and their formation, the history of the development of the Turkish and Russian banking system, the current structure of central banks in selected countries and the general situation of banks is presented. In this study, it is aimed to deal with the roles and practical duties of internal audit and internal control, and to compare the Turkish-Russian banking system in terms of audit practices. In order to achieve this aim, a deeper comparison was made in terms of Turkish and Russian internal audit practices and the implementation of the internal control system.In the comparative analysis, it has been determined that the internal control and internal audit practices of the Turkish and Russian banking systems are largely similar. However, despite all the similarities; there were differences in the job application, such as different requirements for auditors, accountability of the inspectorate and compliance with international standards. In addition, in developed countries, the banking system has been shaped in a long period of time and only after a number of bank bankruptcies, an arrangement and control system has been created. The peculiarity of the development of the Turkish and Russian banking systems is that its reform processes and the creation of a system for its regulation and control took place simultaneously.

Bu çalışmanın amacı etik liderliğin örgütsel özdeşleşme üzerinde etkisinde personelin ahlaki kimliğinin düzenleyici rolünü tespit etmektir. Bu amaç doğrultusunda çalışma Tokat ili merkez ilçesinde bulunan banka şubelerinde çalışan 172 personel üzerinde gerçekleştirilmiştir. Araştırma verilerinin analizinde SPSS Process Macro ve AMOS kullanılmıştır. Araştırma verilerinde elde edilen bulgular doğrultusunda etik liderliğin örgütsel özdeşleşme üzerinde pozitif yönlü anlamlı bir etkisi olduğu tespit edilmiştir. Bu ilişkide ahlaki kimliğin düzenleyici bir rolü olduğu belirlenmiştir. Ahlaki kimliğin düşük, orta ve yüksek olması durumunda etik liderliğin örgütsel özdeşleşme davranışını kademeli olarak daha fazla etkilemeye başladığı tespit edilmiştir. Fakat bu durumun anlamlı bir şekilde ahlaki kimlik düzeyi düşük bireylerde daha fazla gerçekleştiği ortaya konmuştur.

Finansal sistemin en önemli aktörlerinden birisi olan bankacılık sektörü, turizm sektöründeki konaklama şirketlerinin hem yatırım hem de faaliyet aşamalarındaki finansman gereksinimlerinin karşılanmasında son derece önemlidir. Bu araştırmanın amacı Türk bankacılık sektörünün konaklama şirketlerine sunduğu kredilerin dağılımını, türlerini ve vadesini analiz etmektir. Bu amaçla öncelikle Türk bankacılık sektörünün 2009 – 2021 yılları arasında konaklama şirketlerine yönelik sunduğu nakdi ve gayri nakdi kredi düzeyleri ve takibe düşen kredi miktarı incelenmiştir. Ayrıca Türk bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 24 bankanın konaklama şirketlerine yönelik hangi kredi paketlerini sundukları hem ticari ve katılım bankaları hem de kamu ve özel sektör bankaları açısından karşılaştırılarak analiz edilmiştir. Bu bağlamda bankaların kurumsal web siteleri ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu raporları üzerinde doküman analizi gerçekleştirilmiştir. Araştırma sonucunda konaklama şirketlerine sunulan nakdi ve gayri nakdi kredi düzeylerinin yıllar itibariyle artışta olduğu, en çok artışın nakdi krediler bağlamında gerçekleştiği ve daha çok orta ve uzun vadeli nakdi kredilerin sunulduğu belirlenmiştir. Ayrıca sınırlı sayıda bankanın konaklama şirketlerine yönelik vade yapılarının ve geri ödemelerinin turizm sektörünün nakit akışının en aktif olduğu dönemlerde olacak şekilde kredi paketleri sundukları saptanmıştır. Yine bankaların sektöre hem destek adı altında konaklama şirketlerinin faaliyet anında ödemelerini kolaylaştıran kredi paketleri sunduğu hem de yatırım adı altında yeni otel inşaat ve yenileme gibi uzun vadeli kredi seçenekleri sağladıkları gözlemlenmiştir., The banking sector, which is one of the most important actors of the financial system, is extremely important in meeting the financing needs of accommodation companies in the tourism sector, both in the investment and operating stages. The aim of this research is to analyze the distribution, types and maturity of loans offered by the Turkish banking sector to accommodation companies. For this purpose, first of all, the cash and non-cash loan levels offered by the Turkish banking sector to accommodation companies between the years 2009-2021 and the amount of non-performing loans were examined. In addition, the loan packages offered by 24 banks operating in the Turkish banking sector to accommodation companies were compared and analyzed in terms of both commercial and participation banks and public and private sector banks. In this context, document analysis was carried out on the corporate websites of banks and the reports of the Banking Regulation and Supervision Agency. As a result of the research, it has been determined that the levels of cash and non-cash loans offered to accommodation companies have increased over the years, the highest increase was realized in the context of cash loans, and mostly medium and long-term cash loans were offered. In addition, it has been determined that banks offer loan packages for accommodation companies in such a way that their maturity structures and repayments are in the periods when the cash flow of the tourism sector is most active. It has also been observed that limited number of banks offer loan packages that facilitate the payments of accommodation companies at the time of operation under the name of support, and provide long-term loan options such as new hotel construction and renovation under the name of investment.

16. ULUSLARARASI BİLGİ, EKONOMİ VE YÖNETİM KONGRESİ BİLDİRİLERİ -- ISBN 978-625-7820-42-4 -- Editör: İbrahim Güran Yumuşak -- Yayıncı: MİM Danışmanlık, Eğitim ve Yayıncılık -- Hazırlayan: Özgür Kökalan Hüseyin İçen Murat Işıker -- Yayın Yılı: 13 Kasım, 2022 -- Basım Yeri: İstanbul-Türkiye -- Erişim Adresi: www.beykon.org E posta: kongre@beykon.org Teknolojinin ilerlemesi ile bankacılık sektöründe de müşteriler daha hızlı ve daha kolay adımlarla ürün ve hizmetlere erişebilmeyi istemektedirler. Dijital bankacılık ile ürün ve hizmetlerde kolay, yenilikçi, erişilebilir olunması hedeflenmektedir. Bankaların bu yöndeki değişimleri ile yaratılan platformlarda memnuniyet, zaman ve maliyet açısından tasarruf sağlanmaktadır. Müşteri memnuniyeti ile müşteri sayısında artış ve aynı zamanda mevcut müşterilere daha fazla ürün ve hizmet satışı hedeflenmektedir. Dijitalleşme ile müşterilerin şubelere yönelimleri de azalmaktadır. Koronavirüs salgını ile birlikte uygulanan kısıtlamalar ve Dünya Sağlık Örgütü (DSÖ) tarafından yapılan uyarılar sebebiyle müşterilerin işlemlerini yapabilmeleri için bankaların hizmet kanallarında işlem çeşitliliğini artırmalarına ve işlem limitlerinde değişikliğe gitmelerine neden olmuştur. Bu çalışmada bankaların 2019-2022 Nisan-Haziran dönemlerine ait dijital kanallarındaki değişimler incelenmiştir. Bu amaçla bankaların dijital kanallarındaki müşteri sayıları, işlem adetleri, işlem hacimleri şube ve çalışan sayıları yorumlanmıştır. Araştırma verilerine Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Bankalar Arası Kart Merkezi (BKM)’ nin resmi internet siteleri üzerinden ulaşılmıştır. Koronavirüs salgını ile birlikte dijital kanal kullanımlarında artış görülmektedir. Çalışmanın verilerine göre bankaların dijital kanallarını kullanan müşteri sayılarında 4 yıllık süreçte %78 artış görülmektedir. Mobil bankacılığı kullanan müşterilerin ise %90 oranında arttığı görülmektedir. Kart sayılarında %40 artış görülürken mobil temassız ve karekodla yapılan ödeme sayılarında da çok büyük oranda artış görülmektedir. Koronavirüs salgını öncesi 2019 dönemi ve hemen sonrasındaki 2020 yılındaki dönemlerde artış oranlarının daha yüksek olduğu da dikkat çekmektedir. Çalışan sayılarında %3 ve şube sayılarında ise %9 azalma görülmektedir. With the advancement of technology, customers in the banking sector also want to be able to access products and services with faster and easier steps. With digital banking, it is aimed to be easy, innovative and accessible in products and services. The platforms created by the banks' changes in this direction provide satisfaction, time and cost savings. With customer satisfaction, it is aimed to increase the number of customers and at the same time to sell more products and services to existing customers. With digitalization, customers' orientation to branches is also decreasing. Due to the restrictions applied with the coronavirus epidemic and the warnings made by the World Health Organization (WHO), banks have increased the variety of transactions in their service channels and changed their transaction limits so that customers can perform their transactions. In this study, the changes in the digital channels of the banks for the 2019-2022 April-June periods were examined. For this purpose, the number of customers, transaction numbers, transaction volumes, branches and employee numbers in the digital channels of banks were interpreted. The research data were obtained from the official websites of the Banks Association of Turkey (TBB) and the Interbank Card Center (BKM). With the coronavirus epidemic, there is an increase in the use of digital channels. According to the data of the study, there is a 78% increase in the number of customers using the digital channels of banks in a 4-year period. It is observed that customers using mobile banking increased by 90%. While the number of cards has increased by 40%, the number of payments made with mobile contactless and data matrix has also increased significantly. It is also noteworthy that the rate of increase was higher in the period of 2019 before the coronavirus epidemic and in the following periods in 2020. There is a 3% decrease in the number of employees and a 9% decrease in the number of branches.

Yüksek Lisans Tezi, Bu çalışma, örgütsel yıldırmanın örgütsel özdeşleşme ve işten ayrılma niyeti arasındaki ilişkinin incelenmesi ve bu konuyla ilgili yapılan saha çalışmasını kapsamaktadır. Çalışmada veri toplama yöntemi olarak anket tekniği kullanılmıştır. Konya'da faaliyet gösteren kamu, katılım ve özel banka çalışanlarından 386 kişi ile anket yapılmıştır. Çalışanlara örgütsel yıldırma için Heinz Leymann’ın geliştirdiği LIPT (Leymann Inventory of Psychological Terrorization) ölçeği kullanılmıştır. Örgütsel Özdeşleşme için Mael ve Ashford tarafından geliştirilen Örgütsel Özdeşleşme Ölçeği kullanılmıştır. İşten Ayrılma Niyeti için ise Hazel Rosin ve Karen Korabick tarafından geliştirilen işten ayrılma niyeti ölçeği kullanılmıştır. Demografik gruplardaki ölçümlerin dağılımlarında varyanslar homojen dağılım göstermektedir. Bu durumda grup sayısı iki olan analizlerde t-testi, ikiden fazla olan gruplarda ise tek yönlü varyans analizi yapılmıştır. Katılımcılardan toplanan anket toplam puanları arasındaki ilişkinin incelenmesi için Pearson korelasyon analizi yapılmıştır. Korelasyon analizi sonucunda çıkan anlamlı farklılıkların nereden kaynaklandığına bakmak ve yordama durumunu kontrol etmek için de regresyon analizleri uygulanmıştır. Araştırmanın sonucunda örgütsel yıldırmanın, örgütsel özdeşleşme ile pozitif yönlü, işten ayrılma niyeti ile ise negatif yönlü ilişkisi bulunmuştur., This study covers the examination of the relationship between organizational mobbing, organizational identification and intention to leave, and the fieldwork on this subject. Questionnaire technique was used as data collection method in the study. A survey was conducted with 386 people from public, participation and private bank employees operating in Konya. The LIPT (Leymann Inventory of Psychological Terrorization) scale developed by Heinz Leymann was used for organizational intimidation of employees. Organizational Identification Scale developed by Mael and Ashford was used for Organizational Identification. For Intention to Leave the Job, the intention to leave scale developed by Hazel Rosin and Karen Korabick was used. The variances in the distribution of the measurements in the demographic groups show a homogeneous distribution. In this case, t-test was used in analyzes with two groups, and one-way analysis of variance was used in groups with more than two groups. Pearson correlation analysis was performed to examine the relationship between the survey total scores collected from the participants. Regression analyzes were also applied to see where the significant differences resulting from the correlation analysis originate and to control the predictive status. As a result of the research, it was found that organizational mobbing was positively related to organizational identification and negatively positively related to turnover intention.

Banka kavramı M.Ö. 3500 yılına kadar dayanmaktadır. Banka en genel anlamıyla kaydi para yaratan, piyasadaki alıcı ve satıcılar arasındaki güven unsuru için aracılık işlemi yapan, kredi verme ve mevduat toplama işlemlerini gerçekleştirmekle yükümlü hizmet kurumlarıdır. Bankalar kapsamına, faaliyet alanlarına, mülkiyet yapılarına göre çeşitli türlere ayrılmaktadır. Cumhuriyetten önce ülkemizin bankacılık faaliyetlerinde yabancılar aktif rol almakta iken Cumhuriyet ilanından sonra çeşitli bankalar açılarak ülkemizin bankacılık sektöründeki yabancıların üstünlüğünün azaltılması amaçlanmıştır. Koronavirüs günümüzde tüm dünyayı etkileyen bir pandemi sürecidir. Ekonomi dâhil olmak üzere birçok sektör olumlu ya da olumsuz anlamda bu pandemi sürecinden etkilenmiştir. Koronavirüs fiyat ve finansal istikrara çeşitli etkileri bulunmaktadır. Merkez bankaları yaşanan krizler sonucunda hedefleri arasına finansal istikrar kavramını da eklemiştir. Koronavirüs pandemi sürecinde devletler genellikle işletme ve halka yardımda bulunabilmesi için gerekli tedbir ve politikaları uygulamaya geçirmişlerdir. Bu pandemi sürecinin ekonomi üzerindeki olumsuz etkilerini azaltabilmek için ekonomi paketleri uygulamaya alınmıştır. Koronavirüs tüm dünyada üretimi durdurma noktasına getirmiştir. Piyasaların olumsuz koşulları borsadaki dalgalanmaları arttırmıştır. Bankacılık sektöründe geri ödenemeyen krediler, işlem hacimlerinin fazlalığı, mevduat çekimlerinin artması gibi durumlardan dolayı savunmaları zayıflamıştır. Bankacılık sistemleri dijital ortama taşınarak halkın bankacılık hizmetlerine kolay ulaşımı sağlanmıştır. Banka çalışanlarının evden çalışması sağlanmış veya izin sistemini uygulamaya başlamışlardır. Bu çalışmada bankaların finansal tabloları üzerinde analizler yapılarak durumları ortaya konulmaya çalışılmıştır. Bankaların likidite durumlarına, finansal durumlarına, çalışma durumlarına, karlılıklarına, sermaye yapılarına bakılarak analizleri yapılmıştır. Topsis analizi çoklu karar verme yöntemlerinden biridir. İşletmelerin fonksiyonlarını ne kadar etkili kullandığını öğrendikleri yöntemlerden biridir. Temel mantığı pozitif ve negatif ideal çözüm kümelerine ulaşarak ideal çözümü belirlemektir. CAMELS yöntemi bankaların uzaktan gözetlenmesi ve genel durumunu algılamak için kullanılan yöntemdir. Otoritelerin bankaları derecelendirmek için kullandığı sistemdir. Bu çalışmanın amacı koronavirüs pandemisine bağlı olarak seçilmiş bankaların finansal tablolarında ne gibi değişikliklerin meydana geldiğini görmektir. Analiz yöntemi olarak CAMELS analizin de yer alan oranlar veri olarak kullanılmıştır. Çok kriterli karar verme yöntemleri ışığında bu verilerin analiz edilmesi sonucunda Türkiye’deki bankaların değişen durumları ortaya konmaya çalışılmıştır The concept of bank dates back to 3500 BC. In general, banks are service institutions that create deposit money, act as intermediaries for the element of trust between buyers and sellers in the market, and are responsible for lending and collecting deposits. Banks are divided into various types according to their scope, fields of activity and ownership structures. While foreigners took an active role in the banking activities of our country before the Republic of Türkiye, it was aimed to reduce the superiority of foreigners in the banking sector of our country by opening various banks after the declaration of the Republic. Coronavirus is a pandemic process that affects the whole world today. Many sectors, including the economy, have been affected negatively by the pandemic process. Coronavirus has various effects on price and financial stability. As a result of the crises, central banks added financial stability to its objectives. During the coronavirus pandemic, countries generally implemented the necessary actions and policies to help businesses and the public. Economic packages have been implemented to reduce the negative effects of the pandemic process on the economy. Coronavirus has brought production to a standstill all over the world. The unfavourable conditions of the markets increased the fluctuations in the stock market. In the banking sector, their defences weakened due to non-repayable loans, high transaction volumes and increased deposit withdrawals. Banking systems were digitized, allowing the public easy access to banking services. Bank employees were allowed to work from home. In this study, the financial statements of banks were analysed to reveal their situation. Analyses were made by looking at the liquidity status, financial status, operating status, profitability and capital structure of the banks. Topsis analysis is one of the multiple decision-making methods. It is one of the methods by which businesses learn how effectively they use their functions. Its basic logic is to determine the ideal solution by reaching positive and negative ideal solution sets. CAMELS method is a method used for remote surveillance of banks and to perceive their general condition. It is the system used by authorities to rate banks. The aim of this study is to see what changes have occurred in the financial statements of selected banks due to the coronavirus pandemic. As an analysis method, the ratios in the CAMELS analysis were used as data. As a result of analysing this data in the light of multi-criteria decision-making methods, it is tried to reveal the changing situation of the banks in Türkiye.

Döviz, hem yurt içi hem de yurt dışı piyasalarda ekonomik açıdan ilişkilerin sürdürülebilmesi ve ülkeler arasındaki ticari istikrarın sağlanabilmesi gibi sebeplerden dolayı önemli bir özelliğe sahiptir. Her ülkenin kendine has benimsediği farklı bir döviz kuru politikası olabilir. Ülkeler arasında uygulanan bu farklı döviz kuru politikalarından dolayı ekonominin değişken yapısına göre her ülkenin karşılaşacağı farklı sonuçlar olacaktır. Kısa ve uzun vadede döviz kurlarının oluşumunu etkileyen faktörler mevcuttur. Bu faktörlerdeki değişim beraberinde kurlarda da değişime sebep olmaktadır. Bu çalışmada Türkiye’de uygulanan döviz kuru politikaları ve 2000 yılını takiben döviz kuru politikalarının bankacılık sektörünü nasıl etkilediği araştırılmıştır. Bu etki araştırılırken; regresyon analizi yapılmış ve banka bilançosunun en önemli iki kalemi olan mevduat ve krediler arasındaki kur uyumu irdelenmiştir. Yapılan bu çalışmada 2000 yılının ardından uygulanan dalgalı döviz kuru politikasının gelecek yıllar için bankacılık sektöründe Türk bankacılık sektöründeki kredi-mevduat kur uyumunu bozucu yönde etki ettiği; fakat ekonomide var olan önemli ve olumlu yöndeki gelişmelerden dolayı bunun bankaların bilançosuna etkisinin çok düşük seviyelerde kaldığı yönünde sonuçlara varılmıştır. Döviz kuru politikasına ek olarak bir başka çıkarım; ekonomide kredi hacminde daralma ya da duraklama gibi olumsuz yönde etki sağlama ihtimali olan gelişmeler, Türk bankacılık sektöründeki kredi-mevduat kur uyumunun daha belli bir seviyede bozulmasına neden olabilir; bu ise bilanço içi açık pozisyonu artırıcı yönde etki edebilir şeklindedir. Ancak değişen piyasalar ve ekonomik koşullar, Türk bankacılık sektörünün risklere karşı aldığı önlemleri geliştirmesini ve uygulanan döviz kuru politikasının olası olumsuz sonuçlarına karşı daha sağlam karşılık vermesini sağlamıştır. Foreign exchange has an important feature because of the reasons such as maintaining economic relations in both domestic and foreign markets and ensuring commercial stability between countries. Each country may have a different exchange rate policy adopted which is unique to herself. Because of these different exchange rate policies implemented between countries, there will be different results that each country will encounter depending on the changing structure of the economy. There are factors that affect the formation of the exchange rates in the short and long term. The changes in these factors also cause changes in exchange rates. In this study, the exchange rate policies implemented in Turkey and how the exchange rate policies affected the banking sector after 2000 were analyzed. While examining this effect; regression analysis has been done and the exchange rate compatibility between deposits and loans, which are the two most important items of the bank's balance sheet, has been analyzed. In this study, it is indicated that the fluctuating exchange rate policy implemented after 2000 has a distorting effect on the credit-deposit exchange rate compatibility in the Turkish banking sector for the coming years; however, due to the significant and positive developments in the economy, it has been concluded that the effect of this on the balance sheet of banks remains at very low levels. Another conclusion in addition to the exchange rate policy; developments that are likely to have a negative impact on the economy, such as shrinkage or stagnation in the credit volume, may lead to a further distortion in the credit-deposit exchange rate compatibility in the Turkish banking sector; this means that it may have an increasing effect on the on-balance sheet open position. However, changing markets and economic conditions have enabled the Turkish banking sector to develop the measures it has taken against risks and to respond more robustly to the possible negative consequences of the implemented exchange rate policy.

Entegre raporlama kavramı işletme paydaşlarının, finansal raporların yanı sıra finansal olmayan raporlara da ihtiyaç duymasıyla 1990’lı yıllarda ortaya çıkmıştır. Aralık/ 2013 yılında entegre raporun tanımı, amacı ve kapsamı, sermaye ögeleri, değer yaratılması, kılavuz ilkeler ve içerik ögelerine ilişkin bir çerçeve sunan Uluslararası Entegre Raporlama Çerçevesi yayınlanmış ve Ocak/ 2021 yılında revize edilmiştir. Mart /2020 yılında ise tüm dünyayı etkisini altına alan Covid-19 pandemisi ile başta sağlık sektörü olmak üzere turizm, eğitim, gıda sektörü gibi sektörler de olumsuz etkilenmiştir. Ekonomik dengenin bozulması ile bankalar kredi destek paketleri sunarak pandemi sürecinde aktif rol oynamıştır. Bu nedenle çalışmada öncelikle revize IIRC (Ocak/ 2021) değerlendirilmiş, önceki sürüm (Aralık /2013) ile farklılıklar özetlenmiştir. Ardından ülkemizde bankaların yayınladıkları entegre raporların Covid-19 verilerine içerik analizi yapılmıştır. Bankaların entegre raporlarında kılavuz ilkeler ve içerik ögeleri kapsamında Covid-19 pandemisi değerlendirilerek çalışma sonlandırılmıştır. The concept of integrated reporting emerged in the 1990s as the stakeholders of the business needed non-financial reports as well as financial reports. The International Integrated Reporting Framework, which provides a framework for the definition, purpose and scope of the integrated report, capital elements, value creation, guidelines and content elements, was published in December / 2013 and revised in January / 2021. In March / 2020, with the Covid-19 pandemic, which affected the whole world, sectors such as tourism, education, food sector, especially the health sector, were negatively affected. With the deterioration of the economic balance, banks played an active role in the pandemic process by offering loan support packages. For this reason, the revised IIRC (January / 2021) was evaluated first, and the differences were summarized with the previous version (December / 2013). Then, content analysis was performed on the Covid-19 data of the integrated reports published by banks in our country. The study was terminated by evaluating the Covid-19 pandemic within the scope of guiding principles and content elements in the integrated reports of banks.